الخطوات التي يجب أن تتخذها منصات العملات المُشفرة لوقف عمليات الاحتيال

الحقيقة المُحزنة للنشاط المالي والتمويل هي أنَّ المال ، في كثير من الأحيان ، يأتي مع الحيل والخداع. خلال الارتفاع المُذهل لقيمة العملات المُشفرة باعتبارها صناعة وتكنولوجيا شبكات Blockchain ، رأينا العديد من الأنشطة الاحتيالية التي أضرت بجيوب المُستثمرين والمُتبنين على حد سواء.

في حين أنَّ الاحتيال في العملات المُشفرة قد أفسد الصناعة منذ بدايتها ، فإنَّ نمو هذه السرقات يُهدد الاعتماد السائد للعملة المُشفرة وقبولها بين الأشخاص والشركات. تحقق من ما هو احتيال سحب البساط في العملات المُشفرة؟

الخطوات التي يجب أن تتخذها منصات العملات المُشفرة لوقف عمليات الاحتيال - العملات المُشفرة

مع وضع ذلك في الاعتبار ، دعنا نُلقي نظرة على كيفية تأثير الاحتيالات في العملات المُشفرة على المُستثمرين والأساليب التي يُمكن اتباعها للتخفيف من تأثير الجرائم الإلكترونية التي تنطوي على مثل هذه العمليات.

أنواع عمليات الاحتيال في العملات المُشفرة

الخطوات التي يجب أن تتخذها منصات العملات المُشفرة لوقف عمليات الاحتيال - العملات المُشفرة

يُمكن أن يأتي الاحتيال في العملات المُشفرة في مجموعة مُتنوعة من الأشكال والأحجام ويُمكن أن يشمل السلوك الإجرامي مثل:

الجريمة المالية

نظرًا لأنه يُمكن توزيع العملة المُشفرة رقميًا بسهولة ، فإنَّ معاملاتها الفورية وإمكانية نقلها بلا حدود وصعوبة تتبعها جعلت من العملات المُشفرة خيار قوي للتهرب الضريبي وغسل الأموال والرشوة.

العروض الأولية الوهمية للعملة الرقمية

برزت العروض الأولية للعملة الرقمية (ICO) في نهاية الدورة الثانية من Bitcoin. تتضمن هذه العروض إطلاق عملة مُشفرة جديدة تمامًا ويتم تسويقها عادةً للقادمين الجُدد إلى مساحة العملات المُشفرة الذين يبحثون عن ربح سريع. لسوء الحظ ، يتم تصنيع العديد من مثل هذه العروض من فراغ ، وتتألف من أعضاء فريق مُزيفين وأوراق بيضاء مُعاد صياغتها أثناء بيع عملات رقمية غير موجودة للمُستثمرين المُطمئنين. تحقق من طرق لتجنب عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة: احذر من خدع البيتكوين.

الضخ والإغراق

أصبحت مُخططات الضخ والإغراق مُستخدمة على نطاق واسع في السنوات الأخيرة حيث حاول مالكو العملات الرقمية التلاعب بالأسواق من خلال الادعاء بأنَّ العملة المُشفرة قد تم تكوينها لتحقيق نمو كبير قبل أن يتم بيعها بمجرد الوصول إلى هدف أقل بكثير. هذه المُحاولات الخاطئة لإثارة الضجيج لعملة ما لا تختلف عن التلاعب التقليدي في سوق الأسهم.

سلسلة بونزي

لا تختلف سلسلة بونزي كثيرًا عن مُخططات الضخ والإغراق ، فهي أيضًا وسيلة شائعة تُستخدم في العملات المُشفرة لزيادة ثروة أصحاب الأصول منذ فترة طويلة من خلال جذب مُتبنين جدد لتوليد المزيد من الأموال.

السرقة

يزخر مجال العُملات المُشفرة أيضًا بأشكال السرقة التقليدية ، أين يُمكن للقراصنة الوصول إلى محافظ العملات المُشفرة للمُستخدم وسرقة عملاته الرقمية. للقيام بذلك ، يُمكنهم إنشاء منصات تبادل عملات رقمية مُزيفة لخداع المُستخدمين لإرسال الأموال أو استخدام محافظ وهمية لفواتير المُستخدمين المُطمئنين. هناك أيضًا العديد من عمليات التصيد الاحتيالي التي تؤدي إلى سرقة العملات المُشفرة. تحقق من مقارنة بين استثمار وتداول العملات المُشفرة: أيهما يُناسبك؟

الترويج الكاذب

تتمثل إحدى الطرق الأكثر شيوعًا للترويج لعمليات الاحتيال المُتعلقة بالعملات المُشفرة في إنشاء إعلانات كاذبة بتسويق من المشاهير والمُؤثرين. لسوء الحظ ، نظرًا للوتيرة السريعة لسوق العملات المُشفرة ، وافق العديد من المشاهير على الترويج لمُخططات العملات المشفرة دون معرفة مُسبقة بأجدرية الأصل نفسه. نتيجة لذلك ، رأينا شخصيات عامة مثل فلويد مايويذر ودي جي خالد وكيم كارداشيان تم إتهامهم بواسطة هيئة الأوراق المالية والبورصات بالترويج للعملات المُشفرة بشكل كاذب على مواقع التواصل الاجتماعي.

الخطوات التي من شأنها أن تحد من عمليات الاحتيال المُتعلقة بالعملات المُشفرة

مع انتشار أشكال مُختلفة من الاحتيال بالعملات المُشفرة في الصناعة المُتنامية ، يجب أن تتخذ الشركات إجراءات لضمان سلامة المُستثمرين. بينما يجب الحفاظ على اللامركزية ، يُمكن استخدام خطوات أساسية للمساعدة في حماية سوق العملات الرقمية من النشاط الاحتيالي.

  1. إعطاء الأولوية للتحقق من الهوية.
  2. استخدم أدوات إثراء البيانات.
  3. توفير لائحة جديدة.
  4. تحسين واجهات المستخدم.
  5. تقديم التعليم لمُستخدمي العملات الرقمية ، الجُدد والقدامى.

دعونا نلقي نظرة على هذه النقاط بمزيد من التفصيل.

1. إعطاء الأولوية للتحقق من الهوية

الخطوات التي يجب أن تتخذها منصات العملات المُشفرة لوقف عمليات الاحتيال - العملات المُشفرة

بينما تَستخدم العديد من شركات العملات الرقمية شكلاً من أشكال التحقق من الهوية من خلال إجراءات اعرف عميلك (KYC) و AML ، فإنَّ عملية التحقق من خلال تحميل صورة لبطاقة تعريف العميل وإضافة صورته ليست قوية بما يكفي لوقف الاحتيال بمفردها.

من الضروري أن تتبنى الشركات طرق تحقق أكثر شمولاً لتأكيد الهوية. واحدة من أكثر الطرق فعالية لتحقيق ذلك هي من خلال التحقق من Blockchain.

يمكن أن يساعد التحقق من Blockchain في تقديم خدمات الهوية الديناميكية ، والتي يُمكن للشركات استخدامها للتعرف على مستخدميها في الوقت الفعلي. يمكن أن يتضمن ذلك مجموعة من مجموعات البيانات الحالية مثل مستندات الهوية والبيانات السياقية مثل أرقام الهواتف وعناوين IP أثناء الإحالة المرجعية إليها مع بيانات الجهات الخارجية مثل معلومات التسجيل.

يُمكن أن يُساعد هذا الشكل من الفحص المُتقاطع الديناميكي في الحفاظ على المستخدمين في مأمن من النشاط الاحتيالي والهويات المُستسخة والمُكررة.

2. استخدام أدوات إثراء البيانات

يُمكن لأدوات إثراء البيانات أيضًا أن تُساعد الشركات على تحديد عملائها بشكل أفضل استنادًا إلى سلسلة من المقاييس التي تتركها بصمتهم الرقمية.

يُمكن استخدام أمور مثل استخدام شبكات VPN وعناوين البريد الإلكتروني المُؤقتة وحسابات شبكات التواصل الاجتماعي المُزيفة وغيرها من المؤشرات السياقية للإبلاغ عن أي نشاط احتيالي مُحتمل قبل أن تُتاح للمُتسلل فرصة إلحاق الضرر.

أدوات الإثراء هذه مُتاحة بالفعل على نطاق واسع ، وشركات الأمن السيبراني مثل SEON هي مثال على خدمات تشفير مُكافحة الاحتيال التي يُمكن أن تُوفر عمليات بحث عكسية عن البريد الإلكتروني ، وعمليات بحث عكسية عن الحسابات على مواقع التواصل الاجتماعي ، وبصمات البريد الإلكتروني ، وما إلى ذلك ، وعدد من مُعرِّفات المخاطر الأخرى التي يُمكن أن تُساعد المزيد من شركات العملات المشفرة على تجنب الخسائر الفادحة بسبب النشاط الإجرامي. تحقق من ما هي البرامج الضارة لنقاط البيع (POS) وكيف يُمكنك حماية نشاطك التجاري منها؟

3. الترحيب بلائحة جديدة

قد يكون هناك توازن يجب تحقيقه بين تنظيم أكثر صرامة وتحقيق مشهد لامركزي للعملات المُشفرة ، لكن الشركات بحاجة إلى العمل مع المُشرعين لبناء إطار تنظيمي ملائم.

من خلال الترحيب بمزيد من حواجز الحماية التنظيمية للنمو جنبًا إلى جنب مع شعبية العملات المُشفرة ، يُمكن استخدام المنصات في جميع أنحاء أمريكا الشمالية والمملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي وآسيا وبقية العالم من أجل الاستفادة من قدر أكبر من الأمان في جميع المجالات.

على سبيل المثال ، من المُفترض أن يتم تنظيم عمليات تبادل العملات المُشفرة في الولايات المتحدة بموجب قانون BSA ، لكننا لم نر بعد تعديل القوانين لتُطبق بشكل خاص على موفري خدمات الأصول الرقمية. من الضروري سد هذه الثغرات لتوفير مستوى أكثر شمولاً من الحماية.

4. تحسين واجهات المستخدم

في الأشهر الأخيرة ، رأينا مواقع ويب لتداول العملات المُشفرة تتظاهر بأنها بورصات وأسواق NFT لخداع المُستثمرين لشراء رموز وهمية أو الدفع مقابل عملات مُشفرة غير موجودة.

هذا الخطر وثيق الصلة بشكل خاص في عالم رموز NFT نظرًا لحجم الأصول التي تتدفق عبر الأسواق مثل OpenSea ، والسهولة التي يُمكن للمُحتالين بها نسخ الرموز المُميزة غير القابلة للاستبدال.

مع وضع ذلك في الاعتبار ، تحتاج الشركات إلى التأكد من أنَّ واجهات المستخدم الخاصة بها سهلة الاستخدام وموثوقة قدر الإمكان لمنع الزائرين من الضياع أو النقر فوق الروابط الاحتيالية. بالإضافة إلى ذلك ، يُمكن أن تكون إضافة عناصر الويب التي يصعب على المُحتالين تكرارها ميزة أيضًا في المساعدة في مكافحة الاحتيال. تحقق من أفضل التطبيقات اللامركزية (DApps) من Ethereum (ETH).

5. تقديم التعليم لمُستخدمي العملات المُشفرة ، الجُدد والقدامى

يجب على كل شركة تتعامل بالعملة المُشفرة ولديها طموحات للترحيب بالمُستثمرين الجدد استخدام بوابة تعليمية تدعم التعليم حول الأمان عبر الإنترنت.

تُقوم العديد من منصات التبادل عبر الإنترنت مثل Coinbase بالفعل ببناء موارد التعلم الخاصة بها مع التركيز بشكل خاص على ميكانيكا Blockchain واكتشاف الاحتيال.

كصناعة جديدة نسبيًا ، تعتمد العديد من الإجراءات الاحتيالية على خداع المستخدمين الذين ليسوا على دراية كاملة بالصناعة. يجب على شركات العملات المُشفرة التخفيف من ذلك كأولوية. تحقق من كيفية استخدام MetaMask Learn للبدء في Web3.

تمهيد الطريق لتعميم التبني

ربما الأهم من كل ما سبق قوله ، أنَّ اتباع نهج استباقي للحد من النشاط الاحتيالي في العملات المُشفرة سيُشكل حجر الزاوية للتبني السائد بين المُستخدمين والشركات. بالنسبة للعديد من المُستثمرين المُحتملين حول العالم ، فإنَّ العملات المُشفرة غريبة وغامضة ، ويُمكن أن تتحول التصورات بسرعة نحو المشاهد المُتعلقة بالسوق السوداء والنشاط الإجرامي.

من خلال موارد وتنظيم أكثر فاعلية للتعلم ، يُمكن أن يُصبح مجال العملات المُشفرة بيئة آمنة للجميع ومكانًا للازدهار للمُستثمرين دون الخوف من فقدان أصولهم. يُمكنك الإطلاع الآن على ما هو الذعر المصرفي لتبادل العملات المُشفرة وكيف يعمل؟

DzTech

أنا مهندس دولة مع خبرة واسعة في مجالات البرمجة وإنشاء مواقع الويب وتحسين محركات البحث والكتابة التقنية. أنا شغوف بالتكنولوجيا وأكرس نفسي لتقديم معلومات عالية الجودة للجمهور. يُمكنني أن أصبح موردًا أكثر قيمة للمُستخدمين الذين يبحثون عن معلومات دقيقة وموثوقة حول مُراجعات المُنتجات والتطبيقات المُتخصصة في مُختلف المجالات. إنَّ التزامي الثابت بالجودة والدقة يضمن أنَّ المعلومات المُقدمة جديرة بالثقة ومفيدة للجمهور. السعي المُستمر للمعرفة يدفعني إلى مواكبة أحدث التطورات التكنولوجية، مما يضمن نقل الأفكار المُشتركة بطريقة واضحة وسهلة المنال.
زر الذهاب إلى الأعلى