في عالم الاقتصاد الرقمي المُتطور، أصبحت تجارة العملات المُشفرة واحدة من المجالات الأكثر اهتمامًا وتفاعلاً. بورصات العملات المُشفرة هي مُنصات مُخصصة أين يُمكن للمُستخدمين شراء وبيع العملات المُشفرة. يُمكن أن تكون بورصات العملات المشفرة مُربحة للغاية، حيث يُمكنها تحقيق أرباح من مجموعة متنوعة من المصادر.
لقد زاد الاهتمام بالعملات المُشفرة مثل Bitcoin و Ethereum. وقد أدى ذلك إلى أن تشهد بورصات العملات المشفرة مثل Coinbase و Binance قفزات هائلة في كل من التقييمات والإيرادات.
ولكن كيف بالضبط تُولد بورصات العملات المُشفرة كل هذه الأموال؟ تحقق من مقارنة بين Coinbase و Binance: أيُّ منصة يجب أن تختار؟
1. رسوم التداول
عادةً ما تكون رسوم التداول جزءًا أو نسبة مئوية من إجمالي قيمة تداولك الذي أجريته.
لنفترض أنك اشتريت عملات Bitcoin بقيمة 100 دولار في بورصة تفرض رسوم تداول بنسبة 0.1%؛ يعني أنك ستدفع 10 سنتات إضافية لإنهاء التدوال.
على الرغم من أنَّ هذه الرسوم عادة ما تكون مُنخفضة جدًا، غالبًا ما تتراوح بين 0.1% إلى 0.5% لكل عملية تداول، إلا أنها يمكن أن تزيد، خاصة إذا كنت متداولًا نشطًا يشتري ويبيع بشكل مُتكرر.
تُولد رسوم المعاملات الصغيرة هذه أرباحًا ضخمة لبورصات العملات المشفرة مثل Binance، بحجم يزيد عن 76 مليار دولار يوميًا بسبب العدد الهائل من عمليات التدوال التي تحدث.
2. رسوم السحب
تُعد رسوم السحب طريقة رئيسية أخرى لبورصات العملات المُشفرة اللامركزية أو المركزية لجلب الكثير من الدولارات.
عندما تُريد نقل عملاتك المشفرة من بورصة العملات المُشفرة إلى محفظتك الخاصة، فعادةً ما تكون هناك رسوم مقابل هذا السحب. ويُمكن أن تتراكم هذه الرسوم، خاصة بالنسبة للمتداولين النشطين الذين يقومون بنقل الأصول باستمرار.
في حين أنَّ شبكات مثل Bitcoin و Ethereum تُبرر الرسوم بالقول إنها تُساعد في تأمين الشبكة، فإنَّ منصة التدوال تُحقق المزيد من الأرباح منها.
على سبيل المثال، تخيل أنَّ لديك عملة واحدة من BTC تُريد سحبها من حسابك على Binance إلى محفظة Trezor الخاصة بك. ستفرض عليك Binance رسوم شبكة بقيمة 0.0005 BTC عبر BTC (Segwit) لهذه المعاملة. وفي وقت كتابة هذا التقرير، فإنَّ المبلغ يصل إلى حوالي 13 دولارًا. افعل ذلك عدة مرات يوميًا، وسترى كيف تتراكم الرسوم.
لذا، في المرة القادمة التي تنزعج فيها من رسوم السحب، تذكر أنَّ هذه هي الطريقة التي تجني بها البورصة الأموال منك. البيت يفوز دائمًا، كما يقولون. تحقق من كيفية تجميع معاملات Ethereum من أجل رسوم طاقة أرخص.
3. رسوم إدراج العملات المُشفرة الجديدة
تفرض بعض بورصات العملات المشفرة رسومًا كبيرة على مشاريع العملات المشفرة لإدراج رموزها المُميزة للتداول في البورصة. اعتمادًا على البورصة والمشروع المُدرج، يُمكن أن تصل رسوم الإدراج هذه إلى ملايين الدولارات.
إنَّ الإدراج في إحدى البورصات الكبرى يعني تعرضًا هائلاً للمُستثمرين وشرعية لمشروع العملة المُشفرة. تضم بورصات العملات المُشفرة المركزية مثل Coinbase و Binance ملايين المُستخدمين، لذا فإنَّ المشاريع على استعداد لدفع مبالغ كبيرة للوصول إلى جميع المُشترين والبائعين المُحتملين لعملاتها المُشفرة.
تُساعد الرسوم أيضًا بورصات العملات المشفرة على تعويض تكاليف دمج عملة مُشفرة جديدة. تتطلب إضافة رمز مميز جديد أعمال تطوير حتى يعمل بشكل صحيح على منصة البورصة. هناك أيضًا تكاليف الامتثال، حيث تحتاج البورصات إلى فحص المشاريع لتقليل المخاطر القانونية.
4. البرامج التابعة أو الإحالة
تدفع العديد من بورصات العملات المُشفرة عمولات للمُستخدمين الحاليين مُقابل إحالة عملاء جدد.
تأمل بورصات العملات المشفرة هذه أن تحفز برامج الإحالة العملاء على التوصية بالمنصة للأصدقاء والمتابعين على مواقع التواصل الاجتماعي أو غيرها من الوسائل. من المُحتمل أن تجلب كل إحالة عميلاً مدى الحياة يقوم بإنشاء رسوم تبادل العملات المُشفرة بشكل مستمر. لتتبع الإحالات، يتم وضع علامة على الروابط برمز الإحالة الخاص بالمُستخدم. عندما يقوم مستخدم جديد بالتسجيل عبر رابط الإحالة، يحصل المُحيل على رصيد مُقابل أي نشاط أو رسوم يتم إنشاؤها.
على سبيل المثال، تُقدم Coinbase برنامج إحالة يدفع 10 دولارات بعملة Bitcoin لكل مُستخدم جديد تتم إحالته. تُقدم Binance برنامج إحالة سخي متعدد المستويات يدفع ما يصل إلى 40% كعمولات دائمة من رسوم التداول للمُستخدمين الذين تم إحالتهم.
في حين أنَّ برامج الإحالة تبدو أنها تُقلل من الإيرادات المُحتملة، إلا أنَّ فوائد اكتساب العملاء تفوق تكاليف التبادلات. يُعد جلب متداولين جدد ونشطين أمرًا بالغ الأهمية لتوليد حجم كبير للمُعاملات والرسوم.
5. قروض العملات المُشفرة
تُقدم بورصات العملات المشفرة مثل Binance وCrypto.com وNexo للمُقترضين من الأفراد والمؤسسات قروضًا مدعومة بالعملات المُشفرة. القروض مضمونة. وهذا يعني أنَّ المقترض يقدم أصولًا مشفرة بقيمة أكبر من القرض كضمان. إذا تخلف عن السداد، يُمكن للمقرض الاستيلاء على الضمانات.
ملاحظة: الربا مُحرم في دين الاسلام. يُرجى التحقق من المُعاملات التي ستُجريها مع المؤسسات الاسلامية الشرعية للتحقق من أصالتها.
فيما يلي مثال على الحصول على قرض من Binance.
لديك عملة Bitcoin واحدة تُريد الاحتفاظ بها على المدى الطويل، لكنك تحتاج إلى النقود. يُمكنك إيداع عملة Bitcoin هذه لدى Binance كضمان والحصول على قرض بقيمة 20000 دولار لمدة ستة أشهر بفائدة 8%. تحصل على الأموال وتستمر في امتلاك عملة Bitcoin الخاصة بك. إذا قمت بسداد القرض في الوقت المُحدد، فستحصل على عملة BTC الخاصة بك التي تركتها كضمان. إذا لم يكن الأمر كذلك، ستقوم Binance بتصفية عملة Bitcoin لاسترداد أصل 20000 دولار بالإضافة إلى الفائدة المُستحقة وتُعطيك الباقي.
لذا، في المرة القادمة التي تترك فيها عملتك الرقمية في البورصة، تذكر أنه يُمكنها إقراضها أو السماح لك بالاقتراض مُقابلها لتحقيق الربح. تحقق من كيفية إنشاء حساب على Binance: دليل خطوة بخطوة.
6. عروض التبادل الأولية (IEOs)
عروض التبادل الأولية تشبه عروض العملات الأولية (ICO)، ولكن بدلاً من تقديم الرمز المُميز مُباشرةً للجمهور، يتم تقديمه حصريًا على منصة تداول مُحددة.
قدمت بورصات العملات المُشفرة مثل Binance و Huobi و KuCoin عروض تبادل أولية لمئات العملات المُشفرة الجديدة. إنها تستفيد من خلال فرض رسوم على قائمة المشاريع الناشئة ونسبة من الرموز المُميزة المُباعة من خلال IEO.
على سبيل المثال، عندما يقوم رمز مميز جديد بإجراء IEO على Binance Launchpad، فقد يدفع لـ Binance ما يصل إلى مليون دولار مقابل الامتياز. تحصل Binance أيضًا على نسبة مئوية مُعينة من جميع الرموز المُباعة من خلال عروض التبادل الأولية التي قدمتها على منصتها.
تقوم بورصات العملات المُشفرة بتسويق عروض التبادل الأولية (IEO) كبديل أكثر أمانًا لعمليات الطرح الأولي للعُملات (ICO) للمُستثمرين، بينما تصل الشركات الناشئة التي تمتلك عروض التبادل الأولية (IEOs) إلى قاعدة المُستخدمين الحالية للبورصة للتداول. إنه فوز مربح للجانبين يُولد إيرادات كبيرة لبورصة العملات المُشفرة.
ارتفعت شعبية IEOs بين عامي 2017 و2019، مما سمح للبورصات بجني الملايين من الدخل الإضافي خلال أسواق العملات المُشفرة الصاعدة. ومع ذلك، انخفضت عروض الاستثمار الأولية في عام 2020 مع تلاشي الضجيج. تحقق من كيف يُمكن للبيانات الصحفية أن تُؤثر على أسعار العملات المُشفرة؟
7. الخدمات المُتميزة
تمتلك بعض بورصات العملات المشفرة خطط اشتراك مُتميزة لتنويع مصادر إيراداتها، مما يُتيح للمستخدمين الوصول إلى ميزات وفوائد خاصة. حيث إنها تُوفر مستويات اشتراك شهرية مدفوعة، بما في ذلك الامتيازات مثل رسوم التداول المُخفضة، ومعدلات ربح أعلى على إقراض العملات المُشفرة، وزيادة حدود عمليات الشراء/السحب.
على سبيل المثال، لدى Coinbase نموذج Coinbase One، الذي يُكلف 29.99 دولارًا شهريًا بدون رسوم تداول ويُتيح الوصول إلى أدوات تداول مُتقدمة ومكافآت مُعززة والأولوية في الحصول على الدعم الفني.
تستهدف حزم الاشتراك هذه المُستخدمين المُتميزين والمُتداولين والمُؤسسات التي تتعامل بشكل متكرر وترغب في تحقيق أقصى قدر من فوائد الحساب.
8. زراعة العائد
تسمح زراعة العائد، والتي تختلف عن تكديس العملات المشفرة، لحاملي العملات المشفرة “بتأمين” أصولهم مقابل الحصول على مُكافآت. وتسهل البورصات ذلك من خلال تقديم مجمعات زراعية ذات إنتاجية تجمع بين المُقرضين والمُقترضين.
تُتيح البورصة للمستخدمين إيداع عملاتهم المُشفرة في مجموعة مُحدد لكسب الفائدة. يتم بعد ذلك إقراض هذه الأصول المُجمَّعة للمُقترضين من المؤسسات، وصناع السوق، وتجار الرافعة المالية الذين يدفعون فائدة لاقتراض الأصول. تقوم البورصة بجمع جزء من عائد الفائدة هنا كرسوم.
على سبيل المثال، إذا قمت بإيداع عملة ETH الخاصة بك في مجمع Binance ETH 2.0، فسوف تقوم Binance بإقراض عملة ETH الخاصة بك لكسب الفائدة. سوف تُعطيك جزءًا من العائد (الذي يتم الحصول عليه في Binance ETH، والذي يُمكن تداوله بنسبة 1:1) بناءً على حصتك في المُجمَّع وتحتفظ بالعائد المُتبقي كربح لها.
يُمكن أن تكون العوائد المُقدمة كثيرة، غالبًا ما تتراوح من خمسة إلى عشرة بالمائة أو أكثر سنويًا. وهذا أعلى بكثير من حسابات توفير العملات المُشفرة العادية.
ومع ذلك، فإنَّ زراعة العائد لا تخلو من المخاطر. إذا تم اختراق البورصة، فإنَّ الأصول المُجمَّعة معرضة للخطر. لذلك من المهم أن تقوم بالعناية الواجبة فيما يتعلق بالممارسات الأمنية للبورصة قبل الالتزام بدفع عملاتك المشفرة في مجموعات العائد الخاصة بها. تحقق من ما هي مُجمّعات سيولة العملات المشفرة؟ لماذا هي مهمة جدًا لـ DeFi؟
تجني بورصات العملات المُشفرة أموالاً طائلة خلف الكواليس
من رسوم التداول إلى رسوم السحب، ورسوم الإدراج، والمزيد، تحصد بورصات العملات المشفرة الكثير من الأموال.
وبطبيعة الحال، كل هذه الرسوم يُمكن أن تُضيف الكثير مما يجب دفعه من المُستخدمين. لذا انتبه إلى التفاصيل الدقيقة عند الاشتراك في البورصة. إطلع على الخيارات المُتاحة للعثور على منصة بأسعار معقولة.
إذا كنت تبدأ في مجال العملات المُشفرة، فاحذر من الرسوم الباهظة التي يُمكن أن تؤثر على استثمارك. الهدف هو زيادة عوائدك إلى أقصى حد، وليس ملء جيوب بورصة العملات المُشفرة. يُمكنك الإطلاع الآن على منصات العملات المُشفرة أين يُمكنك شراء Dogecoin.
