Dans le monde d’une économie numérique en évolution, le trading de cryptomonnaies est devenu l’un des domaines qui suscitent le plus d’intérêt et d’interaction. Les échanges de crypto-monnaies sont des plateformes dédiées sur lesquelles les utilisateurs peuvent acheter et vendre des crypto-monnaies. Les échanges de cryptomonnaies peuvent être très rentables, car ils peuvent générer des bénéfices provenant de diverses sources.
L’intérêt pour les crypto-monnaies comme Bitcoin et Ethereum est monté en flèche. Cela a conduit les bourses de crypto-monnaie comme Coinbase et Binance à connaître une augmentation massive des valorisations et des revenus.
Mais comment exactement les échanges de cryptomonnaies génèrent-ils tout cet argent ? Vérifier Comparatif Coinbase vs Binance : quelle plateforme choisir ?
1. Frais de négociation
Les frais de négociation représentent généralement une partie ou un pourcentage de la valeur totale de votre transaction que vous avez effectuée.
Supposons que vous achetiez pour 100 $ de Bitcoins sur une plateforme d'échange qui facture des frais de négociation de 0.1 % ; Cela signifie que vous paierez 10 cents de plus pour terminer la négociation.
Bien que ces frais soient généralement très faibles, souvent compris entre 0.1 % et 0.5 % par transaction, ils peuvent s'additionner, surtout si vous êtes un trader actif qui achète et vend fréquemment.
Ces petits frais de transaction génèrent d'énormes profits pour les bourses de crypto-monnaie comme Binance, dans un volume de plus de 76 milliards de dollars par jour en raison du grand nombre de transactions effectuées.
2. Frais de retrait
Les frais de retrait sont un autre moyen important permettant aux échanges de cryptomonnaies décentralisés ou centralisés de rapporter beaucoup d’argent.
Lorsque vous souhaitez transférer vos crypto-monnaies d’un échange de crypto-monnaie vers votre propre portefeuille, un tel retrait est généralement payant. Ces frais peuvent s'additionner, en particulier pour les traders actifs qui déplacent fréquemment leurs actifs.
Alors que des réseaux comme Bitcoin et Ethereum justifient les frais en affirmant qu’ils contribuent à sécuriser le réseau, l’échange en tire plus d’argent.
Par exemple, imaginez que vous ayez 0.0005 BTC que vous souhaitez retirer de votre compte Binance vers votre portefeuille Trezor. Binance vous facturera des frais de réseau de 13 BTC via BTC (Segwit) pour cette transaction. Au moment de la rédaction de cet article, cela équivaut à environ XNUMX $. Faites cela plusieurs fois par jour et vous verrez comment les frais s'additionnent.
Ainsi, la prochaine fois que vous serez contrarié par les frais de retrait, n’oubliez pas que c’est ainsi que la bourse vous rapporte de l’argent. La maison gagne toujours, comme on dit. Vérifier Comment regrouper les transactions Ethereum pour des frais d'énergie moins chers.
3. Frais de référencement de nouvelles crypto-monnaies
Certaines bourses de crypto-monnaie facturent des frais importants aux projets de crypto-monnaie afin de répertorier leurs jetons à négocier sur la bourse. Selon la bourse et le projet coté, ces frais d'inscription peuvent s'élever à des millions de dollars.
La cotation sur l’une des principales bourses signifie une énorme visibilité pour les investisseurs et une légitimité pour le projet de crypto-monnaie. Les échanges centralisés de crypto-monnaie comme Coinbase et Binance comptent des millions d'utilisateurs, les projets sont donc prêts à payer des sommes importantes pour atteindre tous les acheteurs et vendeurs potentiels de leurs crypto-monnaies.
Les frais aident également les échanges de crypto-monnaie à compenser les coûts liés à l’incorporation d’une nouvelle crypto-monnaie. L'ajout d'un nouveau token nécessite un travail de développement pour qu'il fonctionne correctement sur la plateforme d'échange. Il existe également des coûts de conformité, car les bourses doivent examiner les projets afin de réduire les risques juridiques.
4. Programmes d'affiliation ou de parrainage
De nombreuses bourses de crypto-monnaie versent des commissions aux utilisateurs existants pour parrainer de nouveaux clients.
Ces échanges de crypto-monnaie espèrent que les programmes de parrainage motiveront les clients à recommander la plateforme à leurs amis et abonnés sur les réseaux sociaux ou par d'autres moyens. Chaque référence a le potentiel d’attirer un client à vie qui génère en permanence des frais d’échange de crypto-monnaie. Pour suivre les références, les liens sont marqués avec le code de référence de l'utilisateur. Lorsqu'un nouvel utilisateur s'inscrit via un lien de parrainage, le parrain obtient un crédit pour toute activité ou frais générés.
Par exemple, Coinbase propose un programme de parrainage qui paie 10 $ en Bitcoin pour chaque nouvel utilisateur référé. Binance propose un généreux programme de parrainage à plusieurs niveaux qui verse jusqu'à 40 % de commissions permanentes sur les frais de trading aux utilisateurs référés.
Même si les programmes de parrainage semblent réduire le potentiel de revenus, les avantages de l’acquisition de clients dépassent les coûts des échanges. Attirer de nouveaux traders actifs est crucial pour générer un volume élevé de transactions et de frais.
5. Prêts en crypto-monnaie
Les bourses de crypto-monnaie telles que Binance, Crypto.com et Nexo proposent des prêts adossés à des crypto-monnaies aux emprunteurs individuels et institutionnels. Les prêts sont garantis. Cela signifie que l’emprunteur offre en garantie des actifs cryptographiques d’une valeur supérieure à celle du prêt. En cas de défaut, la garantie peut être saisie par le prêteur.
Note: Le Riba est interdit en Islam. Veuillez vérifier les transactions que vous effectuerez avec des institutions islamiques légitimes pour vérifier leur authenticité.
Voici un exemple d’obtention d’un prêt auprès de Binance.
Vous avez un Bitcoin que vous souhaitez conserver à long terme, mais vous avez besoin d’argent. Vous pouvez déposer ce Bitcoin sur Binance en garantie et obtenir un prêt de 20000 8 $ sur six mois à un taux d'intérêt de 20000 %. Vous êtes payé et continuez à posséder votre Bitcoin. Si vous remboursez le prêt à temps, vous obtiendrez votre BTC que vous avez laissé en garantie. Dans le cas contraire, Binance liquidera votre Bitcoin pour récupérer le principal de XNUMX XNUMX $ plus les intérêts courus et vous donnera le reste.
Ainsi, la prochaine fois que vous laisserez votre monnaie numérique en bourse, n’oubliez pas qu’ils peuvent la prêter ou vous laisser emprunter pour réaliser un profit. Vérifier Comment créer un compte sur Binance : un guide étape par étape.
6. Offres d'échange initiales (IEO)
Les offres d’échange initiales sont similaires Offres initiales de pièces de monnaie (ICO)Cependant, au lieu de proposer le token directement au public, il est proposé exclusivement sur une plateforme de trading spécifique.
Les bourses de crypto-monnaie telles que Binance, Huobi et KuCoin ont soumis des offres d'échange initiales pour des centaines de nouvelles crypto-monnaies. Il bénéficie de la facturation de frais pour la liste des startups et d'un pourcentage des jetons vendus via l'IEO.
Par exemple, lorsqu'un nouveau jeton effectue un IEO sur le Binance Launchpad, il peut payer à Binance jusqu'à XNUMX million de dollars pour ce privilège. Binance prend également un certain pourcentage de tous les jetons vendus via les offres d'échange initiales (ICO) qu'elle a placées sur sa plateforme.
Les bourses de crypto-monnaie commercialisent les offres d'échange initiales (IEO) comme une alternative plus sûre aux offres initiales de pièces (ICO) pour les investisseurs, tandis que les startups proposant des offres d'échange initiales (IEO) accèdent à la base d'utilisateurs existante de la bourse pour négocier. C’est une solution gagnant-gagnant qui génère des revenus importants pour l’échange de crypto-monnaie.
La popularité des IEO a grimpé en flèche entre 2017 et 2019, permettant aux bourses de générer des millions de revenus supplémentaires pendant les marchés haussiers des cryptomonnaies. Cependant, les offres d’investissement initiales ont chuté en 2020, à mesure que le battage médiatique s’est estompé. Vérifier Comment les communiqués de presse peuvent-ils affecter les prix des crypto-monnaies ?
7. Services haut de gamme
Certaines bourses de crypto-monnaie proposent des plans d'abonnement premium pour diversifier leurs sources de revenus, permettant aux utilisateurs d'accéder à des fonctionnalités et à des avantages spéciaux. Ils proposent des niveaux d'abonnement mensuels payants, comprenant des avantages tels que des frais de négociation inférieurs, des taux de profit plus élevés sur les prêts de cryptomonnaies et des limites d'achat/retrait plus élevées.
Par exemple, Coinbase propose le modèle Coinbase One, qui coûte 29.99 $ par mois sans frais de négociation et offre un accès à des outils de négociation avancés, des bonus améliorés et une assistance technique prioritaire.
Ces forfaits d'abonnement sont destinés aux utilisateurs expérimentés, aux traders fréquents et aux institutions qui souhaitent maximiser les avantages de leur compte.
8. Culture de rendement
Autoriser la culture de rendement, qui diffère de Empilement de crypto-monnaie, pour que les détenteurs de crypto-monnaie « assurent » leurs actifs en échange de récompenses. Les bourses facilitent cela en proposant des pools agricoles productifs qui rassemblent prêteurs et emprunteurs.
L'échange permet aux utilisateurs de déposer leurs crypto-monnaies dans un pool spécifié pour gagner des intérêts. Ces actifs regroupés sont ensuite prêtés à des emprunteurs institutionnels, à des teneurs de marché et à des traders à effet de levier qui paient des intérêts pour emprunter les actifs. La bourse collecte ici une partie du rendement des intérêts à titre de frais.
Par exemple, si vous déposez votre ETH sur le pool Binance ETH 2.0, Binance prêtera votre ETH pour gagner des intérêts. Il vous donnera une partie du rendement (qui est obtenu en Binance ETH, qui peut être négocié dans un rapport de 1:1) en fonction de votre participation dans le pool et conservera le rendement restant comme profit.
Les rendements offerts peuvent être nombreux, souvent de l’ordre de cinq à dix pour cent ou plus par an. C’est beaucoup plus élevé que les comptes d’épargne classiques en crypto-monnaie.
Cependant, la culture du rendement n’est pas sans risques. Si l’échange est piraté, les actifs mis en commun sont en danger. Il est donc important que vous fassiez preuve de diligence raisonnable concernant les pratiques de sécurité d’une bourse avant de vous engager à verser vos crypto-monnaies dans leurs pools de paiement. Vérifier Que sont les pools de liquidité de crypto-monnaie? Pourquoi est-ce si important pour DeFi ?
Les échanges de crypto-monnaie gagnent beaucoup d’argent en coulisses
Des frais de négociation aux frais de retrait, en passant par les frais d'inscription et bien plus encore, les bourses de crypto-monnaie rapportent beaucoup d'argent.
Bien entendu, tous ces frais peuvent représenter une somme considérable pour les utilisateurs. Faites donc attention aux petits caractères lors de votre inscription à l’échange. Consultez nos options pour trouver une plateforme abordable.
Si vous débutez dans le secteur des cryptomonnaies, méfiez-vous des frais exorbitants qui peuvent nuire à votre investissement. L’objectif est de maximiser vos rendements, et non de remplir les poches de l’échange de cryptomonnaies. Vous pouvez voir maintenant Plateformes de crypto-monnaie Où acheter Dogecoin.
