La triste vérité de l'activisme financier et de la finance est que l'argent, le plus souvent, s'accompagne d'escroqueries et d'escroqueries. Au cours de l'augmentation vertigineuse de la valeur des crypto-monnaies en tant qu'industrie et technologie de réseautage Blockchain, nous avons vu de nombreuses activités frauduleuses nuire aux poches des investisseurs et des adoptants.
Alors que la fraude à la crypto-monnaie a ravagé l'industrie depuis sa création, la croissance de ces vols menace l'adoption et l'acceptation généralisées de la crypto-monnaie parmi les particuliers et les entreprises. Vérifier Qu'est-ce que l'escroquerie au tirage de tapis dans la crypto-monnaie ?
Dans cet esprit, examinons comment les arnaques à la crypto-monnaie affectent les investisseurs et quelles méthodes peuvent être utilisées pour atténuer l'impact de la cybercriminalité impliquant de telles opérations.
Types d'arnaques à la crypto-monnaie
La fraude à la crypto-monnaie peut prendre différentes formes et tailles et peut inclure des comportements criminels tels que :
criminalité financière
Parce que la crypto-monnaie peut être facilement distribuée numériquement, ses transactions instantanées, sa transférabilité illimitée et sa difficulté de traçabilité ont fait des crypto-monnaies un choix puissant pour l'évasion fiscale, le blanchiment d'argent et la corruption.
Fausses offres initiales de pièces
Les offres initiales de pièces (ICO) sont apparues à la fin du deuxième cycle de Bitcoin. Ces offres impliquent le lancement d'une toute nouvelle crypto-monnaie et sont généralement commercialisées auprès des nouveaux venus dans l'espace des crypto-monnaies à la recherche d'un gain rapide. Malheureusement, de nombreuses offres de ce type sont fabriquées à partir de rien, composées de faux membres d'équipe et de livres blancs retravaillés tout en vendant des crypto-monnaies inexistantes à des investisseurs sans méfiance. Vérifier Façons d'éviter les escroqueries par crypto-monnaie: méfiez-vous des escroqueries Bitcoin.
pompage et vidage
Les schémas de pompage et de vidage sont devenus largement utilisés ces dernières années alors que les détenteurs de crypto-monnaie tentent de manipuler les marchés en affirmant que la crypto-monnaie est conçue pour une croissance significative avant de la vendre une fois qu'un objectif beaucoup plus bas est atteint. Ces tentatives malavisées de faire du bruit pour une monnaie ne sont pas différentes des manipulations boursières traditionnelles.
Chaîne Ponzi
Peu différentes des systèmes de pompage et de vidage, les chaînes de Ponzi sont également une méthode populaire utilisée dans les crypto-monnaies pour augmenter la richesse des détenteurs d'actifs de longue date en attirant de nouveaux adoptants pour générer plus d'argent.
Vol
L'espace de la crypto-monnaie regorge également de formes traditionnelles de vol, grâce auxquelles les pirates peuvent accéder aux portefeuilles de crypto-monnaie d'un utilisateur et voler leurs devises numériques. Pour ce faire, ils peuvent créer de faux échanges de crypto-monnaie pour inciter les utilisateurs à envoyer de l'argent ou utiliser de faux portefeuilles pour facturer les utilisateurs sans méfiance. Il existe également de nombreuses escroqueries par hameçonnage qui conduisent au vol de crypto-monnaie. Vérifier Comparatif d'investissement et de trading de crypto-monnaies : lequel vous convient le mieux ?
Fausse promotion
L'un des moyens les plus courants de promouvoir les escroqueries à la crypto-monnaie consiste à créer de fausses publicités avec le marketing de célébrités et d'influenceurs. Malheureusement, en raison du rythme rapide du marché de la crypto-monnaie, de nombreuses célébrités ont accepté de promouvoir des systèmes de crypto-monnaie sans connaissance préalable de la valeur de l'actif lui-même. En conséquence, nous avons vu des personnalités publiques telles que Floyd Mayweather, DJ Khaled et Kim Kardashian accusées par la SEC de promouvoir à tort la crypto-monnaie sur les réseaux sociaux.
Étapes pour réduire les escroqueries à la crypto-monnaie
Avec diverses formes de fraude à la crypto-monnaie répandues dans le secteur en pleine croissance, les entreprises doivent prendre des mesures pour assurer la sécurité des investisseurs. Alors que la décentralisation doit être maintenue, des étapes de base peuvent être utilisées pour aider à protéger le marché de la crypto-monnaie contre les activités frauduleuses.
- Privilégier la vérification d'identité.
- Utiliser des outils d'enrichissement des données.
- Fournir une nouvelle liste.
- Interfaces utilisateur améliorées.
- Offrir une formation aux utilisateurs de crypto-monnaie, nouveaux et anciens.
Examinons ces points plus en détail.
1. Prioriser la vérification d'identité
Alors que de nombreuses sociétés de crypto-monnaie utilisent une forme de vérification d'identité par le biais de procédures de connaissance de votre client (KYC) et AML, la vérification en téléchargeant une photo de l'identité d'un client et en ajoutant sa photo n'est pas assez robuste pour arrêter la fraude à elle seule.
Il est impératif que les entreprises adoptent des méthodes de vérification plus complètes pour confirmer l'identité. L'un des moyens les plus efficaces d'y parvenir est la vérification Blockchain.
La vérification de la blockchain peut aider à fournir des services d'identité dynamiques, que les entreprises peuvent utiliser pour identifier leurs utilisateurs en temps réel. Cela peut inclure une combinaison d'ensembles de données existants tels que des documents d'identité et des données contextuelles telles que des numéros de téléphone et des adresses IP tout en les croisant avec des données tierces telles que des informations d'enregistrement.
Cette forme de recoupement dynamique peut aider à protéger les utilisateurs contre les activités frauduleuses et les identités en double.
2. Utiliser des outils d'enrichissement des données
Les outils d'enrichissement des données peuvent également aider les entreprises à mieux définir leurs clients en fonction d'une série de mesures de leur empreinte numérique.
Des éléments tels que l'utilisation de VPN, d'adresses e-mail temporaires, de faux comptes de réseaux sociaux et d'autres indicateurs contextuels peuvent être utilisés pour signaler une activité frauduleuse potentielle avant qu'un pirate informatique n'ait la possibilité de nuire.
Ces outils d'enrichissement sont déjà largement disponibles, et les sociétés de cybersécurité comme SEON sont un exemple de services de cryptage anti-fraude qui peuvent fournir des recherches inversées d'e-mails, des recherches inversées de comptes de médias sociaux, des empreintes digitales d'e-mails, etc. Et un certain nombre d'autres identifiants de risque qui peuvent aider davantage d'entreprises de crypto-monnaie à éviter d'énormes pertes dues à des activités criminelles. Vérifier Qu'est-ce qu'un malware POS et comment pouvez-vous en protéger votre entreprise ?
3. Accueillir une nouvelle liste
Il peut y avoir un équilibre à trouver entre une réglementation plus stricte et un paysage de crypto-monnaie décentralisé, mais les entreprises doivent travailler avec les régulateurs pour construire un cadre réglementaire adéquat.
En accueillant davantage de bacs à sable réglementaires à la croissance ainsi que la popularité des crypto-monnaies, les plates-formes en Amérique du Nord, au Royaume-Uni, dans l'UE, en Asie et dans le reste du monde peuvent être utilisées pour tirer parti d'une plus grande sécurité à tous les niveaux.
Par exemple, les échanges de crypto-monnaie aux États-Unis sont censés être réglementés par la BSA, mais nous n'avons pas encore vu les lois modifiées pour s'appliquer spécifiquement aux fournisseurs de services d'actifs numériques. Il est nécessaire de combler ces lacunes pour assurer un niveau de protection plus complet.
4. Interfaces utilisateur améliorées
Ces derniers mois, nous avons vu des sites Web de trading de crypto-monnaie se faire passer pour des bourses et des places de marché NFT pour inciter les investisseurs à acheter de faux jetons ou à payer pour des crypto-monnaies inexistantes.
Ce risque est particulièrement pertinent dans le monde des jetons NFT compte tenu du volume d'actifs circulant sur des places de marché comme OpenSea et de la facilité avec laquelle les jetons non fongibles peuvent être copiés par des fraudeurs.
Dans cette optique, les entreprises doivent s'assurer que leurs interfaces utilisateur sont aussi conviviales et fiables que possible pour éviter que les visiteurs ne se perdent ou ne cliquent sur des liens frauduleux. De plus, l'ajout d'éléments Web difficiles à reproduire pour les fraudeurs peut également être un avantage pour lutter contre la fraude. Vérifier Meilleures applications décentralisées Ethereum (ETH) (DApps).
5. Fournir une éducation aux utilisateurs de crypto-monnaie, nouveaux et anciens
Chaque entreprise de crypto-monnaie ayant l'ambition d'accueillir de nouveaux investisseurs devrait utiliser un portail éducatif qui prend en charge l'éducation à la sécurité en ligne.
De nombreux échanges en ligne comme Coinbase construisent déjà leurs ressources d'apprentissage avec un accent particulier sur la mécanique de la Blockchain et la détection des fraudes.
En tant qu'industrie relativement nouvelle, de nombreuses actions frauduleuses reposent sur des utilisateurs trompeurs qui ne connaissent pas parfaitement l'industrie. Les sociétés de crypto-monnaie devraient atténuer cela en priorité. Vérifier Comment utiliser MetaMask Learn pour démarrer dans Web3.
Ouvrir la voie à l'adoption universelle
Peut-être le plus important de tous, une approche proactive pour réduire les activités frauduleuses dans les crypto-monnaies constituera la pierre angulaire de l'adoption généralisée par les utilisateurs et les entreprises. Pour de nombreux investisseurs potentiels à travers le monde, les crypto-monnaies sont exotiques et mystérieuses, et les perceptions peuvent évoluer rapidement vers des scènes de marché noir et d'activités criminelles.
Avec des ressources d'apprentissage et une organisation plus efficaces, l'espace de crypto-monnaie peut devenir un environnement sûr pour tout le monde et un endroit où prospérer pour les investisseurs sans craindre de perdre leurs actifs. Vous pouvez voir maintenant Qu'est-ce qu'une panique bancaire d'échange de crypto-monnaie et comment ça marche ?
