Revisar el correo local a diario es muy rutinario y generalmente no lo consideramos un riesgo para la seguridad. Pero si envía y recibe cheques por correo, se expone a un tipo de fraude de la vieja escuela conocido como lavado de cheques. Pero, ¿qué es en realidad? ¿Cómo puede proteger su identidad de esta simple pero peligrosa estafa? Verificar ¿Qué es la estafa de envío de paquetes BHL? como evitarlo.
¿Qué es el fraude de lavado de cheques?
El fraude de lavado de cheques es el proceso de eliminar información importante de un cheque y falsificar nueva información en él. La información se elimina con una solución de acetona como quitaesmalte. Luego, el cheque se vuelve a escribir con el mismo tipo de tinta que se usó inicialmente en el cheque. Si se parece a la letra original, se cobra. Al delincuente se le paga y la víctima queda atrapada, generalmente por una gran suma.
Cualquier persona con habilidades básicas puede crear un cheque falso aceptable, lo que hace que este fraude sea aún más peligroso y generalizado. Un cheque que cae en las manos equivocadas puede provocar la liquidación de su cuenta corriente.
Cómo protegerse contra el fraude de lavado de cheques
Afortunadamente, hay cosas que puede hacer para asegurarse de no ser víctima del lavado de cheques.
Pague en línea siempre que sea posible
La forma más fácil de combatir el fraude de lavado de cheques es pagar en línea. La mayoría de los servicios e instalaciones tienen una aplicación, un sitio web o incluso una opción de pago automático que puede configurar para deducir dinero automáticamente de su cuenta cuando vence el pago.
Alternativamente, use la opción "Pago de facturas" de su banco si tiene que pagar con cheque. Es posible que su pago aún se envíe como cheque, pero la información se imprimirá en él, lo que hará que lavar el cheque sea completamente inútil. Tengo NerdWallet Gran resumen de cómo funciona el pago de facturas.
Si escribe un cheque, use tinta de gel negra
A veces escribir un cheque es la única opción. Probablemente confíe en el beneficiario, pero ¿confía en que mantenga el cheque seguro antes de cobrarlo en su sucursal bancaria local? El error del usuario es un problema real, especialmente con los cheques. Es por eso que esta estafa se ha vuelto tan frecuente en primer lugar.
Pero existe una forma única de hacer que los cheques que complete sean menos atractivos para los delincuentes. mencionado nbc5 chicago En septiembre de 2022, el Better Business Bureau (BBB) emitió una alerta ese mismo mes instando a los consumidores a completar y firmar cheques utilizando solo tinta de gel negra.
¿la razón? La tinta de gel negro es "indeleble". Los delincuentes tienen que esforzarse mucho para quitar la tinta de gel de los cheques. comparar JetPen Los mejores y peores bolígrafos para escribir cheques resistentes al lavado de cheques descubrió que los bolígrafos de gel se encuentran entre los mejores para escribir detalles financieros. Verificar ¿Qué es la gestión de identidades y accesos (IAM)?.
¿Debe enviar un cheque por correo? Use capas adicionales de seguridad para evitar el fraude de lavado de cheques
Utilice estas capas adicionales de protección para combatir el fraude de lavado de cheques y el robo de identidad:
- Envíe cheques desde su oficina postal local.
- Mire las imágenes del cheque a través de la banca en línea y asegúrese de que se haya cobrado por el monto correcto.
- ¡No dejes el correo de la noche a la mañana!
Qué hacer si espera un cheque por correo cuando está fuera de casa
¿Estás esperando un cheque de alguien cuando no estás en casa? Si vive en los Estados Unidos, organice la retención de su correo a través de la aplicación móvil de USPS. fuera de los Estados Unidos? Póngase en contacto con su oficina de correos local para una opción similar. Una vez que se retrase, puede hacer arreglos para que se entregue el siguiente día hábil después de llegar a casa o recogerlo directamente en su oficina de correos local.
Descargar: USPS Mobile (gratis) para iOS Android | iOS
Cuando reciba su cheque, vea cómo lo depositó: ya sea en persona o a través de la aplicación móvil de su banco. Ambos son seguros, así que depende de ti.
Tenga en cuenta que si elige la opción de depósito móvil de su banco, debe usar una trituradora de papel para destruir documentos confidenciales, incluido su cheque. Úselo para triturar otra basura confidencial, como extractos bancarios, facturas, documentos fiscales antiguos, pólizas de seguro y otros documentos de identidad confidenciales.
Regístrese para la protección contra el robo de identidad
Debe buscar los mejores servicios de protección contra el robo de identidad que monitorean cada aspecto de su identidad y cómo la usa. Estará satisfecho si ha sido víctima de una estafa de lavado de cheques o le han robado su identidad de alguna otra manera.
Estos servicios suelen ofrecer una gran protección financiera. Esto se aplica al fraude de lavado de cheques. Si alguien usa uno de sus cheques para cobrarlo de su cuenta corriente, el servicio de Protección contra el Robo de Identidad le reembolsará y, a menudo, financiará a un abogado para que lo represente en la corte si es necesario. Verificar Comparación de tarjetas de crédito y débito: ¿cuál es más segura para comprar en línea?
La estafa de lavado de cheques va en contra de su identidad
Cuando sabe cómo funciona la estafa de lavado de cheques, es muy fácil cambiar su comportamiento y evitar convertirse en una víctima. Pero es parte de un problema mucho mayor: el robo de identidad. Proteja su identidad y utilice las mejores prácticas de seguridad para evitar convertirse en víctima de una estafa de lavado de cheques. Puedes ver ahora Consejos de seguridad basados en el comportamiento que debe seguir para mantenerse seguro en línea.
