يَستخدم العديد من مُتداولي العملات الرقمية الجدد مُصطلحي “التداول” و “الاستثمار” بالتناوب ، على الرغم من اختلافهما في المعنى والنهج. ومع ذلك ، فإنَّ العمليتين تتجهان نحو نفس الهدف — الربح. سيُساعدك فهم ماهيتها والاختلافات بينها على اختيار العملية التي تُناسبك بشكل أفضل.
سنشرح اليوم الفرق بين تداول العملات المشفرة والاستثمار فيها ، وكيف يعمل كل منهما باستخدام معلمات مُعينة ، وكيف يُمكنك اختيار ما يناسبك بشكل أفضل. تحقق من هل Robinhood آمنة وشرعية وجديرة بالثقة للاستثمار من خلالها؟
ما هو الاستثمار في العملات المُشفرة؟
يتضمن الاستثمار في العملات المُشفرة شراء الأصول المُشفرة والاحتفاظ بها لفترة معينة. حيث يقوم المُستثمر ، المعروف أيضًا باسم HODLers (المُنتظر للحياة العزيزة) ، بذلك على أمل أن ترتفع قيمة العملة المُشفرة التي استثمر فيها بمرور الوقت.
يتطلب الاستثمار إجراء تحليل لقياس إمكانية زيادة قيمة العملة في المستقبل. لذلك ، فإنه يسعى إلى شراء العملة المُشفرة بسعر منخفض بأقل قدر مُمكن وبيعها عندما تصل إلى المستوى المطلوب.
ما هو تداول العملات المشفرة؟
تداول العملات المُشفرة هو عملية شراء وبيع العملات المشفرة خلال فترة قصيرة لتحقيق الربح. يُمكن للمُتداول فتح صفقات تتراوح من بضع ثوانٍ إلى بضعة أشهر مع الاعتماد على أطر زمنية مختلفة للتداول. نتيجة لذلك ، فهو لا يهتم كثيرًا بمستقبل العملة التي يتداولها لأنه يحتفظ بالأصل لمدة يوم أو بضعة أسابيع فقط.
يُتيح التداول للمُتداول أن يكون أكثر ديناميكية مع اتجاهات السوق ، حيث يُمكنه تداول الاتجاهات الصعودية أو الهبوطية. على سبيل المثال ، يُمكنه اختيار الشراء عند ارتفاع سعر العملة والبيع عندما يبدأ السعر في الانخفاض. تحقق من استراتيجيات مفيدة للحفاظ على الأمان عند تداول العملات المُشفرة.
الاختلافات الرئيسية بين تداول العملات المشفرة والاستثمار فيها
هذه بعض الاختلافات بين التداول والاستثمار في العملات المُشفرة.
الإطار الزمني
غالبًا ما يُركز مُتداول العملات المشفرة على حركة السعر في الأطر الزمنية قصيرة المدى. تتراوح الأطر الزمنية من ثوانٍ إلى دقائق (استراتيجيات المضاربة) ، والساعات (استراتيجيات التداول اليومي) ، والأيام ، والأسابيع (التداول المتأرجح واستراتيجيات التداول طويلة الأجل).
من ناحية أخرى ، لا يهتم مُستثمر العملات المشفرة بالأطر الزمنية قصيرة الأجل ولكنه يُركز على قيمة العملة المُشفرة على المدى الطويل. على سبيل المثال ، يُمكن للمُستثمر شراء أصل عملة مُشفرة ، على سبيل المثال Cardano ، والاحتفاظ به طالما يُريد. بعد ذلك ، يُمكن للمُستثمر أن يختار بيع الأصل عند تحقيق الربح المطلوب. يمكن أن تستمر عملية الاحتفاظ بالرمز المُميز لسنوات.
تحليل الأعمال
غالبًا ما يُركز مُتداول العملات المُشفرة بشكل أكبر على استخدام التحليل التقني للتنبؤ باتجاه السعر. يتضمن هذا التحليل استخدام الأدوات والمُؤشرات الفنية لتحليل الصفقات وتنفيذها. تشمل هذه المؤشرات مؤشر القوة النسبية ومؤشر البولنجر باند والمتوسطات المُتحركة.
يستخدم المُستثمرون أيضًا التحليل التقني وحركة الأسعار لتحليل الأسعار وتوقع تحركتها ، لكنهم يُركزون أكثر على تحليل السوق الأساسي. ومن ثم ، يتبنى مُستثمرو العملات المشفرة مقاييس مثل المقاييس على السلسلة ومقاييس المشروع والمقاييس المالية للتنبؤ بمدى جودة العملة المُشفرة في المستقبل قبل الاستثمار فيها.
التردد التجاري
هناك اختلاف ملحوظ آخر بين تداول العملات المشفرة والاستثمار فيها وهو تكرار تنفيذ الصفقات. يُمكن لمُتداولي العملات المشفرة إجراء مئات الصفقات في السنة. عادة ما يكون لديهم تردد تداول أعلى لأنهم يُريدون الاستفادة من العديد من فرص السوق. نظرًا للتداول المُتكرر ، غالبًا ما يُحققون أرباحًا أعلى من المُستثمرين في غضون فترة زمنية قصيرة. ومع ذلك ، فإنَّ التداول يُعرضهم بشكل متكرر لمزيد من المخاطر.
من ناحية أخرى ، فإنَّ مستثمري العملات المشفرة لديهم تردد تداول أقل. يعتمد تكرار التداول للمُستثمرين إلى حد كبير على عدد المرات التي يجدون فيها عملات رقمية جديدة للاستثمار فيها أو عند الحصول على أسعار جديدة يرغبون في شراء عملة رقمية بها. بدلاً من الدخول والخروج من السوق في كثير من الأحيان ، يُمكنهم الاحتفاظ بأصل لفترة طويلة على أمل الحصول على ربح كبير مع مرور الوقت.
الكلفة
يتم إرفاق بعض التكاليف بتداول العملات المُشفرة في بورصات العملات المشفرة. تفرض العديد من المنصات رسومًا على تداول العملات الرقمية وعند سحب الأموال وإيداعها وخدمات أخرى. يميل متداولو العملات المُشفرة إلى دفع المزيد من رسوم الصرف بسبب التنفيذ المُستمر للتداول والنشاط.
على العكس من ذلك ، لا يدفع مُستثمر العملات المشفرة نفس المبلغ الذي يدفعه مُتداول العملات المُشفرة لأنه لا يُنفذ الصفقات إلا مرة واحدة كل فترة. كما أنه لا ينسحب كثيرًا مثل المُتداول. تحقق من العملات المُشفرة التي تأتي مع رسوم معاملات تكاد تكون معدومة.
المخاطر
يُعتبر التداول والاستثمار في العملات الرقمية محفوفًا بالمخاطر. لذلك ، يجب أن تتداول أو تستثمر فقط عندما تفهم مقدار المخاطرة الذي يُمكنك تحمله — فكلما زادت المخاطر ، زادت احتمالية تحقيق أرباح وخسائر أعلى. وبالتالي ، نظرًا لأنَّ متداولي العملات المشفرة يتداولون في كثير من الأحيان ، فإنهم يتعرضون لمزيد من المخاطر قصيرة الأجل التي تُشكلها تقلبات سوق العملات المشفرة.
في المقابل ، يكون مستثمرو العملات المشفرة أقل تعرضًا لمثل هذه المخاطر قصيرة الأجل لأنهم يشترون ويحتفظون بها لفترة طويلة. تحقق من كيف يتم التلاعب بسوق العملات المُشفرة؟ طرق لحماية نفسك.
الأسواق الصاعدة والهابطة
يُمكن للمتداولين الاستفادة من تقلب الأسعار في السوق من خلال الاستفادة من كل من الاتجاهات الصعودية والهبوطية. على سبيل المثال ، قد تتخذ مركزًا طويلاً عندما تعتقد أن سعر العملة المشفرة سيرتفع أو تتخذ مركزًا قصيرًا عندما يستمر السعر في الانخفاض. وبالتالي ، يُمكنك تحقيق ربح من كلا اتجاهي السوق.
من ناحية أخرى ، لا يستفيد HODLers من انخفاض الأسعار. قد يكونون قلقين بشأن الضياع ، خاصةً إذا انخفضت العملة التي استثمروا فيها بشكل كبير. خلال هذا الانكماش الاقتصادي ، يكون المستثمرون غير متأكدين مما إذا كانوا سيحتفظون أم يبيعون. مثل هذه اللحظات يمكن أن تجعل بعض المُستثمرين يتخذون قرارًا مذعورًا قد يؤدي إلى الكثير من الخسارة. تحقق من بعض طرق التعايش مع سوق العملات المُشفرة الهابط (سوق الدب).
مزايا التداول والاستثمار في العملات المُشفرة
يتمتع المُتداول والمُستثمر في مجال العملات المُشفرة بوصول سهل ومُستقر إلى سوق العملات المُشفرة. على عكس معظم الأسواق المالية ، فإنَّ العملة المشفرة متاحة دائمًا على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع ، مما يسمح بالتداول في أي وقت.
يستفيد مُتداول ومُستثمر العملات المُشفرة من فرصة شراء وبيع العملات المُشفرة بسهولة بالشكل الذي يُريد من خلال عمليات تبادل العملات المُشفرة. المعاملات سهلة أيضًا نظرًا لأنها في الغالب لا تخضع للتنظيم من قبل السلطات المركزية مثل البنوك. بالإضافة إلى ذلك ، تسمح العديد من المنصات عبر الإنترنت مثل Binance لمُتداولي العملات الرقمية والمستثمرين بشراء وبيع العملات المُشفرة ببضع نقرات.
عيوب التداول والاستثمار في العملات المُشفرة
جذبت العملات المشفرة العديد من المُحتالين عبر الإنترنت ، مما يجعل من الضروري توخي الحذر عند الإنغماس فيها. المُتداول والمُستثمر ليسا في مأمن تمامًا ، حيث يُمكن اختراق محافظ العملات المُشفرة من قبل الجهات الخبيثة ، مما يؤدي إلى فقدان الأموال. كما أنَّ المشكلات المُتعلقة بتنظيم العملة المشفرة في مناطق مختلفة من العالم لا تساعد في هذا الأمر.
يخاطر المستثمرون الذين يحتفظون برموزهم في وضع عدم الاتصال بفقدان حساباتهم وأموالهم إذا تعرضت محركات الأقراص الثابتة وملفات المحفظة للتلف أو السرقة. إذا حدث هذا ، فسيكون استرداد الأموال المسروقة أو المفقودة شبه مُستحيل.
أخيرًا ، لا يمكن التنبؤ بسوق العملات المشفرة ، مثل الأسواق المالية الأخرى ، وحتى بعد إجراء تحليل شامل ، قد ينتهي الأمر بالمُتدوالين والمُستثمرين إلى خسارة أموالهم. تحقق من أكبر المخاطر بالنسبة لمُستثمري العملات المُشفرة (الجُدد وذوي الخبرة).
هل يُناسبك التداول أو الاستثمار في العملات المشفرة بشكل أفضل؟
إنَّ فهم الاختلافات بين التداول والاستثمار في العملات المُشفرة يجعل من المُمكن مواجهة السؤال حول أيهما أكثر ملاءمة لك. نقترح طرح الأسئلة التالية من أجل تحديد اختيارك.
ما مدى مهارتك في التداول؟
يستغرق إتقان التداول وقتًا طويلاً وإجراء التحليل التقني المُناسب للعملات المشفرة. وبالتالي ، يُمكنك أن تتعثر في استخدام حسابك بسهولة إذا لم تكن من ذوي الخبرة في استخدام الأدوات التقنية. من ناحية أخرى ، يكون الاستثمار أكثر سلبية ومباشرة وأسهل في الفهم. بالإضافة إلى ذلك ، غالبًا ما يقوم المُستثمرون بإجراء تحليلات أقل على المدى القصير ، لأنهم يأملون فقط أن يرتفع السعر بعد شراء أحد الأصول.
كيف يُمكنك التعامل مع المخاطر؟
التداول والاستثمار كلاهما محفوف بالمخاطر. ومع ذلك ، يميل المتداولون إلى تحمل المزيد من المخاطر لأنهم يتداولون بشكل مُتكرر ويستخدمون الرافعة المالية لتضخيم أرباحهم المُحتملة. يتأثر المتداولون بتقلبات السوق على المدى القصير وتقلبات الأسعار التي يمكن أن تسبب خسائر كبيرة في التداول إذا لم يتم تنفيذ استراتيجيات إدارة المخاطر.
المُستمثر مُحصن ضد التقلبات قصيرة المدى إلى حد كبير. لهذا السبب ، فإننا نصنف التداول على أنه ينطوي على مخاطر أكبر من طريقة الشراء والاحتفاظ.
كم من الوقت لديك للتداول؟
يتطلب التداول ، إلى حد ما ، المشاركة بنشاط في العديد من أحداث السوق وتتبع حركة السعر. على العكس من ذلك ، يكون الاستثمار أكثر سلبية ، مما يتطلب مشاركة أقل في أنشطة السوق اليومية. وبالتالي ، فإنَّ المستثمرين لديهم الوقت للتركيز على أجزاء أخرى من حياتهم.
ما هو هدفك من التداول؟
ما هي السرعة التي تنوي تحقيق الربح؟ الاستثمار يتطلب الكثير من الصبر. في بعض الأحيان ، قد يستغرق الأمر سنوات قبل أن ترتفع قيمة الأصل بشكل كبير. التداول ، على العكس من ذلك ، يتطلب وقتًا أقل. يمكن أن تستمر بعض التداولات لبضع ثوانٍ فقط. تحقق من هل يُمكنك الوثوق بمنصات العملات المُشفرة المجانية؟
يُعتبر الاستثمار والتداول في العملات المُشفرة من المُصطلحات ذات الصلة
على الرغم من أنَّ التداول والاستثمار هما نشاطان مُختلفان ، لا يمكنك فصل المصطلحين تمامًا في جميع الأوقات. على سبيل المثال ، يمكن أن يكون التداول إلى حد ما بمثابة استثمار قصير الأجل للحصول على نسبة ربح بسبب تغيرات الأسعار. من ناحية أخرى ، يتطلب منك الاستثمار شراء عملة مشفرة ، والتي يتم فيها تداول عملتك الورقية مقابل العملة التي اخترتها.
من الناحية النظرية ، يُمكن محاولة رسم خط عريض بينهما ؛ ومع ذلك ، في الممارسة العملية ، يمكن أن تتشابك المُصطلحات. يُمكنك الإطلاع الآن على ما هي مصيدة الدببة والثيران في العملات المُشفرة؟ كيف يُمكنني تجنبها؟
