Las criptomonedas se basan en redes Blockchain, lo que las hace seguras y difíciles de piratear. Su alto nivel de seguridad hace que sea seguro realizar transacciones, incluidas las transacciones P2P.
Pero los estafadores siempre están buscando formas más avanzadas de defraudar a las personas y robarles su dinero eludiendo las técnicas de transacción normales, y las transacciones P2P han llamado la atención de los ciberdelincuentes. El estafador utiliza diferentes métodos que debe conocer para que tenga cuidado cuando desee realizar una transacción P2P. Verificar Las mejores aplicaciones descentralizadas (DApps) de Ethereum (ETH).
fraude de transacciones entre pares (P2P)
Las transacciones P2P a menudo involucran a dos personas que intercambian criptomonedas entre sí sin la necesidad de un intermediario o un tercero. Al ejecutar una transacción P2P, usted está completamente a cargo: usted decide cuándo ya quién le compra y vende, qué opción de pago prefiere y muchos otros parámetros que desee.
Las regulaciones sobre las transacciones P2P se relajan un poco ya que no hay una participación directa de terceros en las transacciones. Por esta razón, la mala persona trata de estafar a las personas que no son lo suficientemente cuidadosas al realizar transacciones.
¿Cuáles son las diferentes estafas de transacciones P2P?
Estas son algunas de las formas en que se implementan las estafas en las transacciones P2P.
datos bancarios falsos
El comprador envía una alerta de transferencia de saldo falso al vendedor, para que el vendedor pueda confirmar el pago y completar la transacción. Dado que el vendedor ha recibido una alerta de saldo, es posible que no se moleste en comprobar su cuenta para asegurarse de que el dinero se ha enviado realmente. De esta forma, el vendedor libera la criptomoneda a cambio de nada.
doble identidad
El vendedor puede usar medios alternativos para decirle al comprador dónde enviar el dinero. Después de que el comprador envíe el dinero, el vendedor comenzará a reclamar que la transacción no se completó porque no recibió el dinero. En este caso, el vendedor no liberará los activos ya bloqueados para obtener los fondos dos veces.
Para que esto suceda, el vendedor a menudo se comunica con el comprador en privado, generalmente fuera de una plataforma comercial P2P. Por lo tanto, incluso si un comprador informa de tal caso, es posible que no haya pruebas válidas de que se haya realizado tal transacción, ya que no hay ningún registro en la plataforma y el dinero se envió a una cuenta que no tiene los datos del vendedor.
El vendedor puede enviarle nueva información de la cuenta de pago a través de mensajes de chat y pedirle que transfiera dinero a esa cuenta. Después de transferir el dinero, afirmará que no recibió el dinero y, por lo tanto, no le enviará la moneda digital.
Atención al cliente falsa
Bajo la apariencia de un representante oficial del cliente, el estafador podría ofrecerle ayuda para resolver un problema con su plataforma P2P. Puede enviarle enlaces que lo redirigirán a un sitio web similar al sitio web original. Iniciar sesión con sus datos en este sitio web le dará acceso a sus datos, de los cuales podrá retirar todo su dinero o realizar otras actividades fraudulentas.
Recibos falsificados o falsificados
El estafador falsifica capturas de pantalla y otras pruebas para afirmar que pagó y llevó a cabo su parte de la transacción. Hace esto para presionar al vendedor para que libere los fondos aunque la transacción no haya sido confirmada en la cuenta del vendedor. El vendedor que cae en esta dirección envía los criptoactivos y no recibe nada a cambio.
Algunas formas de evitar estafas en transacciones P2P
Aquí hay formas en que puede evitar convertirse en víctima de estas actividades fraudulentas.
1. Asegúrese de que las transacciones estén registradas
Siempre encuentre una manera de registrar sus transacciones como evidencia de su finalización. Con frecuencia puede tomar capturas de pantalla para obtener evidencia contra un cliente de estafa o la plataforma P2P que está utilizando.
2. Siempre confirme las transacciones con su cuenta
Esta es una buena manera de evitar transferencias falsas. Siempre revise su cuenta bancaria o billetera para asegurarse de que sus transacciones sean exitosas. No es una buena idea confiar en una guía del comprador. Verifique esto usted mismo con su cuenta antes de permitir transferencias de criptomonedas.
3. Comercio en plataformas seguras
Puede ser mejor operar en plataformas acreditadas, ya que estos intercambios cuentan con fuertes medidas de seguridad para proteger a sus usuarios. Algunos intercambios realizan verificaciones de identidad para protegerlo de operar con cuentas e identidades falsas.
Algunos intercambios ofrecen un servicio de depósito en garantía que les permite bloquear los fondos que se van a negociar hasta que las partes involucradas confirmen que las transacciones se han completado. Asegurarse de operar en bolsas con este servicio le brinda una mayor protección.
No olvide buscar reseñas honestas en línea y fuera de línea (si corresponde) de la plataforma P2P que desea usar antes de comprar para ver qué dicen las personas que han usado la plataforma sobre sus experiencias. No olvides que de nada sirve utilizar una plataforma con altos niveles de seguridad si no tienes cuidado. Verificar ¿Qué es el comercio de acciones de precios? Explicación de los gráficos de acción del precio disponibles.
4. Interactúa solo en los canales oficiales
No responda ningún mensaje de ninguna plataforma o canal que diga preocuparse por su solicitud o queja si no es desde la línea oficial de la plataforma P2P. Evite enviar sus datos a representantes no oficiales para que lo ayuden con cualquier problema.
Para estar seguro, asegúrese de utilizar una plataforma que tenga soporte activo para que siempre pueda obtener respuestas a sus quejas y consultas sin demora. Puede probar los canales de soporte antes de que los necesite para ver qué tan rápido responden y qué método funciona mejor para usted.
Al negociar, siempre es mejor apegarse a la otra parte, ya sea comprador o vendedor, en la plataforma de negociación para limitar las actividades de los estafadores. Mantener el contacto en la plataforma también hace que sea más difícil que alguien plantee disputas falsas en su contra.
5. Evite el comerciante con una baja tasa de finalización
Las plataformas P2P generalmente le informan la cantidad de operaciones exitosas o la tasa de éxito que ha tenido un operador en términos de la cantidad de operaciones que ha intentado. El número puede decirle mucho sobre la calidad del comerciante, y con eso puede decidir si desea comerciar con él o no. Asegúrese de seguir con los comerciantes que tienen altas tasas de finalización de operaciones y que también completan muchas operaciones. Una revisión también puede hacerle saber lo que otros han experimentado. Tómese el tiempo para leer lo que los clientes anteriores han escrito sobre el comerciante. Verificar ¿Cómo se manipula el mercado de criptomonedas? Maneras de protegerse.
estar siempre alerta
Es más fácil perder dinero que ganarlo, por lo que es importante estar atento para que no te roben el dinero que tanto te costó ganar. Asegúrese de tener cuidado con cada paso que dé al intentar ejecutar una transacción P2P, ya que cualquier error podría ser irreversible. Puedes ver ahora ¿Puede confiar en las plataformas de criptomonedas gratuitas?
