ما هي استراتيجية متوسط التكلفة بالدولار في الإستثمار وكيف تعمل؟

التداول النشط قد يكون عملية مُرهقة وتستغرق كثيراً من الوقت ، ومع ذلك فإنَّ النتائج التي تُحققها غير مُرضية حتى الآن ، إلا أنه ثمة خيارات أخرى. كحال كثيرٍ من المُستثمرين ، ربما تبحث عن استراتيجية استثمار لا تتطلب بذل الكثير من الجهد والوقت ، أو طريقة استثمار لا تتطلب تدخلاً كبيراً من جانبك. حيث إنه عندما يتعلق الأمر بالاستثمار هناك عدد كبير من الاستراتيجيات التي يُمكن إتباعها والتي تأتي بدرجات مُتفاوتة من المخاطر. إحدى هذه الإستراتيجيات هي حساب متوسط التكلفة بالدولار ، وهو مُصمم لبناء الثروة بمرور الوقت.

متوسط ​​تكلفة الدولار هو استراتيجية استثمار شائعة مُستخدمة في العديد من الأسواق المالية حيث أثبتت موثوقيتها في مواقف السوق المُختلفة. يُمكن أن تُساعدك معرفة كيفية عملها على إدارة استثماراتك بشكل أفضل ، لا سيما في سوق العملات المُشفرة شديد التقلب. دعونا نلقي نظرة سريعة على كيفية عمل هذه الإستراتيجية الشائعة وفوائدها وعيوبها. تحقق من مقارنة بين استثمار وتداول العملات المُشفرة: أيهما يُناسبك؟

ما هي استراتيجية متوسط التكلفة بالدولار في الإستثمار وكيف تعمل؟ - شروحات

ما المقصود باستراتيجية متوسط التكلفة بالدولار؟

تتضمن استراتيجية متوسط ​​تكلفة الدولار (DCA) استثمار مبلغ مُعين من المال في العملات المُشفرة (أو الأصول الأخرى) على فترات منتظمة للتخفيف من التأثير السلبي لتقلبات السوق على الاستثمارات.

تمنع استراتيجية الاستثمار المُستثمرين من المخاطرة بكل رؤوس أموالهم في أي مركز تداول. لذلك ، يستثمرون شيئًا فشيئًا على أمل أن يستمر سعر السوق في التحسن. DCA هي واحدة من أفضل استراتيجيات الاستثمار للمُستثمرين الأفراد لتحقيق أرباح طويلة الأجل.

تُبنى هذه الفرضية على أساس أنه عند دخول السوق بهذه الطريقة لن يكون الاستثمار عرضةً للتقلبات ، مثلما هو الحال عند ضخ الأموال دفعةً واحدة (أي ضخ كامل المبلغ مرة واحدة). كيف ذلك؟ إليكً الجواب ، إنَّ الشراء على فترات منتظمة من شأنه تخفيض متوسط السعر. فعلى المدى البعيد ، تعمل هذه الاستراتيجية على الحد من الأثر السلبي الذي قد يخلفه الدخول في صفقات غير جيدة على استثمارك.

كيف تعمل استراتيجية متوسط التكلفة بالدولار

لتنفيذ متوسط ​​التكلفة بالدولار ، تحتاج إلى تحديد مبلغ المال الذي ترغب في استثماره. بمجرد تحديده ، يُمكنك المتابعة إلى الأصل أو مجموعة الأصول التي تُريد الاستثمار فيها. يجب أن يكون الأصل المراد شراؤه هو الأصل الذي تُؤمن بنموه. أي أنك تعتقد أنَّ سعره سيرتفع ، على الرغم من أنك لا تعرف متى سيحدث ذلك.

لنفترض أنك تُريد استثمار 10.000 دولار في Ethereum. يمكن أن تتمثل إستراتيجية متوسط ​​التكلفة بالدولار في الاستثمار في 50 مركزًا مُختلفًا. سيكون عليك استثمار 200 دولار في نقاط مختلفة حتى تستنفد أموالك. اعتمادًا على استراتيجيتك ، يُمكنك شراء Ether كل يوم أو كل أسبوع أو في أي وقت أو نقطة مُحددة مسبقًا يجب أن تكون قد حددتها.

  أفضل التطبيقات لإزالة العلامة المائية من الصور على جميع الأجهزة

لنفترض أنَّ سعر 1 ETH هو 1200 دولار. يُمكنك شراء ما قيمته 200 دولار بأسعار مختلفة ، لنقل 1300 دولار و 1350 دولارًا و 1400 دولارًا و 1500 دولار. بالطبع ، ليس الأمر دائمًا بهذه السهولة على أي حال. لن يستمر السوق في الارتفاع في الأسعار إلى الأبد ؛ سيكون هناك شكل من أشكال تصحيح السعر أو حتى سوق هابطة طويلة تدفع السعر إلى ما دون نقطة البداية.

لنفترض أنَّ السعر قد انخفض إلى 900 دولار لـ 1 ETH ، مما يعني أن مركزك بالكامل في حالة خسارة. يُمكن للشراء في هذه المرحلة أن يضعك في وضع أفضل على المدى الطويل. يُساعدك على الشراء بسعر مُنخفض للغاية ويُفيدك مبكرًا من الحركات الصعودية. إنَّ تنفيذ هذه الممارسة باستمرار حتى تستنفد أموالك هو ببساطة ما تعنيه استراتيجية متوسط ​​تكلفة الدولار (DCA) — فأنت تستثمر في نقاط مختلفة لتقليل الخسائر التي قد تأتي من الشراء في مركز واحد فقط.

يُفضل بعض المستثمرين استخدام استراتيجية DCA أثناء الأسواق الهابطة لأنهم لا يستطيعون التنبؤ بشكل صحيح بنقطة انعكاس السعر. مع انخفاض السعر ، يبدأون في الشراء عند نقاط مُختلفة. يفعلون ذلك معتقدين أن الثيران سوف تستحوذ على بعض النقاط وأنَّ مراكزهم ستحقق أرباحًا.

ليس من الضروري تنفيذ إستراتيجية متوسط ​​التكلفة بالدولار على أصل واحد فقط. يُمكن أيضًا أن يتم ذلك على أصول مختلفة في وقت واحد. قد تكون الفكرة هي استثمار مبلغ معين في أي أصل عشوائي ضمن مجموعة مُختارة.

يمكنك أيضًا أتمتة إستراتيجية DCA الخاصة بك من خلال الاستثمار التلقائي أو روبوتات DCA التي تُوفرها منصات تبادل العملات المشفرة ومختلف المنصات التي تُنشئ روبوتات. تقوم روبوتات تداول العملات المشفرة بكل العمل نيابة عنك بناءً على شروط مُحددة مسبقًا. كل ما عليك فعله هو تعيين المعلمات المفضلة لديك والسماح لها بالعمل. تشمل المنصات التي تقدم روبوتات التداول باستراتيجية DCA ما يلي:

1. Crypto.com

تُقدم Crypto.com روبوت تداول باستراتيجية DCA ، والذي يُنفذ الصفقات بناءً على معايير مُحددة مسبقًا في البورصة. الروبوت متاح مجانًا لجميع مستخدميها.

2. Bybit

روبوت التداول باستراتيجية DCA من Bybit مجاني أيضًا لمُستخدمي المنصة ، ويُمكنك تمويله باستخدام USDT أو USDC. يسمح لك الروبوت باختيار ما يصل إلى خمس عملات مُشفرة لاستراتيجية DCA الخاصة بك. بعد تحديد المبلغ الذي تُريد استثماره ، يُمكنك اختيار عدد مرات التداولات ، بدءًا من كل عشر دقائق إلى مرة كل أربعة أسابيع. يُمكنك أيضًا تعديل أو إنهاء الروبوت بالشكل الذي تُريد.

  تشغيل تطبيقات ويندوز 10 من سطح المكتب مباشرة

3. 3commas

يُمكن استخدام روبوتات التداول الخاصة بـ 3commas في ما يصل إلى 18 بورصة ، بما في ذلك Binance و Bybit. كما أنه يدعم تكامل TradingView. يُمكنك الوصول إلى الخطة المجانية لمدة ثلاثة أيام ، وبعد ذلك يُمكنك الاشتراك في خطة Light أو Advanced أو Pro.

4. Coinrule

يسمح لك روبوت تداول العملات المُشفرة Coinrule بتعيين إستراتيجية DCA الخاصة بك بناءً على الوقت أو السعر. يُمكن أن يساعدك الروبوت أيضًا في تأمين بعض الأرباح من تداولاتك. بهذه الطريقة ، تُساعدك على بيع جزء من عملتك الرقمية إلى عملتك الأساسية لتجميع الأرباح بمرور الوقت. Coinrule لديها خطة Starter يُمكن الوصول إليها مجانًا. كما أنَّ لديها خطط Hobbyist و Trader و Pro بسعر 29.99 دولارًا و 59.99 دولارًا و 449.99 دولارًا شهريًا على التوالي.

5. BitsGap

يسمح لك روبوت التداول باستراتيجية DCA من BitsGap بالحصول على نسخة تجريبية مجانية لمدة سبعة أيام دون إدخال تفاصيل بطاقة الائتمان الخاصة بك. لديها خطة أساسية ومُتقدمة واحترافية بسعر 23 دولارًا و 55 دولارًا و 199 دولارًا على التوالي. يُمكنك الدفع عن طريق بطاقتك المصرفية و PayPal وأكثر من 59 عملة مُشفرة مُختلفة. تحقق من ما هي صعوبة تعدين العملات المُشفرة؟ هل تُؤثر عليك؟

مزايا استخدام استراتيجية متوسط التكلفة بالدولار

تتمثل الميزة الرئيسية لاستراتيجية متوسط التكلفة بالدولار في أنها تعمل على الحد من مخاطر المجازفة في التوقيت الخاطئ ، ذلك لأنَّ اختيار التوقيت الخاطئ لدخول السوق أحد أصعب المهام عندما يتعلق الأمر بالتداول أو الاستثمار. وفي كثيرٍ من الأحيان ، حتى وإن كان التوجّه صحيحاً من حيث فكرة التداول ، ربما يكون التوقيت ليس ملائماً – ما يحول دون نجاح عملية التداول برمتها. فيما يلي ثلاث فوائد لاستخدام استراتيجية DCA في الاستثمار.

1. فرصة للبدء برأس مال صغير

يُتيح لك استخدام استراتيجية DCA استثمار مبلغ صغير في كل مرة. وبالتالي ، فإنَّ طريقة الاستثمار هذه ميسورة التكلفة للمستثمرين الذين ليس لديهم رأس المال الكامل للاستثمار في وقت واحد. بالإضافة إلى ذلك ، عندما يكون احتمال وجود عملة رقمية غير مُؤكدة ، تسمح لك DCA بالاستثمار في هذه العملات شيئًا فشيئًا حتى تكتسب الثقة في كيفية أداء العملة المُشفرة في المُستقبل.

2. سهلة الاستخدام

استراتيجية متوسط ​​تكلفة الدولار هي طريقة بسيطة وسهلة للاستثمار. لا تتطلب أي معرفة تقنية ، مما يجعلها اختيارًا جيدًا للمُبتدئين. مع توفر حاسبات الاستثمار التلقائي و ربوتات DCA ، يُصبح تنفيذ هذه الطريقة أسهل.

  مشاهدة فيديوهات اليوتيوب في نافذة منبثقة اثناء تصفح الانترنت

3. يتم تقليل التوتر العاطفي

تحمي استراتيجية DCA المُستثمرين من اتخاذ قرارات مدفوعة بالعاطفة. التقلب المستمر في العملة المشفرة والتقلب المنتظم في الأسعار لهما وسيلة لجذب مشاعر المستثمرين. ومع ذلك ، فإنَّ استراتيجية الاستثمار هذه تقلل من ضغوط المراقبة المنتظمة لاتجاهات السوق لفرص التداول. لذلك ، لا تقلق كثيرًا بشأن تأرجح الأسعار أو التقلبات قصيرة الأجل.

عيوب استخدام استراتيجية متوسط ​​التكلفة بالدولار للاستثمار

استراتيجية متوسط ​​تكلفة الدولار لها أيضًا بعض العيوب ، كما قد تتوقع.

1. الميل إلى تفويت الأرباح الأكبر

العيب الرئيسي لاستخدام استراتيجية DCA هو الميل إلى فقدان مكاسب أكبر. يمكن أن يحدث هذا عندما يضع مُستثمر مبالغ صغيرة بدلاً من مبلغ مُحدد عندما يكون سعر السوق مُنخفضًا. وبالتالي ، يمكن أن يحصل المستثمر على مكاسب أقل مُقارنةً بالمستثمرين الذين استثمروا مبلغًا أكبر من رأس المال دفعة واحدة.

ما هي استراتيجية متوسط التكلفة بالدولار في الإستثمار وكيف تعمل؟ - شروحات

2. تكلفة التداول

يمكن أن تُؤدي استراتيجية DCA إلى ارتفاع تكاليف التداول لأنَّ طلباتك يتم تنفيذها بانتظام. تكاليف التداول هي رسوم تفرضها منصات التداول لكل معاملة يتم تنفيذها. ومع ذلك ، نظرًا لأن الاستراتيجية هي هدف طويل الأجل ، فقد يُغطي الربح النهائي تكلفة التداول.

3. وقت أطول للاستثمار

أخيرًا ، تُعد استراتيجية DCA عملية استثمار طويلة الأجل ، مما يعني أنك قد لا تحصل على أرباح فورية. اعتمادًا على استراتيجيتك ، قد يستغرق الأمر شهورًا أو سنوات لتحقيق ربح مرغوب فيه. تحقق من كيف يتم التلاعب بسوق العملات المُشفرة؟ طرق لحماية نفسك.

الاختيار الذكي للمُستثمرين المُحافظين

مع إستراتيجية DCA ، يُمكنك الاستثمار في العملات المُشفرة بشكل أكثر تحفظًا. ومع ذلك ، فإنَّ المخاطرة بأقل من ذلك قد تؤدي أيضًا إلى أرباح أقل مما قد تحصل عليه إذا استثمرت كل أموالك في مركز واحد ، على الرغم من أنَّ الاستثمار في مركز واحد له أيضًا سلبياته. كقاعدة عامة ، كلما زادت المخاطر ، زاد الربح أو الخسارة المُحتملة ، والعكس صحيح.

تُعد استراتيجية متوسط ​​تكلفة الدولار خيارًا ذكيًا للمُستثمرين الجدد والمتداولين الخبراء والمستثمرين المحافظين الذين يكتفون بزيادات صغيرة ومُتسقة في أصلولهم.

ملاحظة: المعلومات الواردة في موقع الويب لا تُشكل نصيحة مالية أو نصيحة استثمارية أو نصيحة تجارية ، ولا ينبغي اعتبارها كذلك. لا ينصح تقنيات ديزاد بأي مسائل تتعلق بالتداول أو الاستثمار ولا ينصح بضرورة شراء أو بيع أي عملة مُشفرة معينة. قم دائمًا بإجراء العناية الواجبة من طرفك واستشر مُستشارًا ماليًا مرخصًا للحصول على المشورة بشأن الاستثمار.

المصدر
Scroll to Top