Активная торговля может быть напряженным и трудоемким процессом, однако достигнутые вами результаты пока неудовлетворительны, но есть и другие варианты. Как и многие инвесторы, вы можете искать инвестиционную стратегию, не требующую больших усилий и времени, или метод инвестирования, не требующий большого вмешательства с вашей стороны. Как и в случае с инвестированием, существует большое количество стратегий, которым можно следовать, с разной степенью риска. Одной из таких стратегий является усреднение стоимости в долларах, которое предназначено для накопления богатства с течением времени.
Усреднение долларовой стоимости является популярной инвестиционной стратегией, используемой на многих финансовых рынках, поскольку она доказала свою надежность в различных рыночных ситуациях. Знание того, как они работают, может помочь вам лучше управлять своими инвестициями, особенно на крайне нестабильном рынке криптовалют. Давайте кратко рассмотрим, как работает эта популярная стратегия, ее преимущества и недостатки. Проверять Сравнение инвестиций и трейдинга в криптовалюте: какой из них подходит именно вам?
Что подразумевается под стратегией средней стоимости в долларах?
Стратегия усреднения долларовой стоимости (DCA) предполагает инвестирование определенной суммы денег в криптовалюты (или другие активы) через регулярные промежутки времени, чтобы смягчить негативное влияние волатильности рынка на инвестиции.
Инвестиционная стратегия не позволяет инвесторам рисковать всем своим капиталом в любой торговой позиции. Поэтому они инвестируют понемногу в надежде, что рыночная цена продолжит улучшаться. DCA — одна из лучших инвестиционных стратегий для розничных инвесторов для получения долгосрочной прибыли.
Эта гипотеза построена на том основании, что при входе в рынок таким способом инвестиции не будут подвержены колебаниям, как это бывает при выкачке денег сразу (т.е. вкачке всей суммы сразу). Как так? Вот ответ: покупка через равные промежутки времени снижает среднюю цену. В долгосрочной перспективе эта стратегия работает, чтобы уменьшить негативное влияние невыгодных сделок на ваши инвестиции.
Как работает стратегия усреднения стоимости доллара?
Чтобы выполнить усреднение стоимости в долларах, вам необходимо определить сумму денег, которую вы хотите инвестировать. После выбора вы можете перейти к активу или группе активов, в которые хотите инвестировать. Приобретаемый актив должен быть активом, в рост которого вы верите. То есть вы думаете, что его цена будет расти, даже если вы не знаете, когда это произойдет.
Допустим, вы хотите инвестировать 10.000 50 долларов в Ethereum. Стратегия усреднения долларовых затрат может заключаться в инвестировании в 200 различных позиций. Вам придется инвестировать XNUMX долларов в разные точки, пока у вас не закончатся деньги. В зависимости от вашей стратегии вы можете покупать эфир каждый день, каждую неделю или в любое заранее определенное время или момент, который вы должны выбрать.
Допустим, цена 1 ETH составляет 1200 долларов. Вы можете купить 200 долларов по разным ценам, скажем, 1300, 1350, 1400 и 1500 долларов. Конечно, не всегда все так просто. Рынок не будет расти в цене вечно; Будет некоторая форма коррекции цены или даже длительный медвежий рынок, который подтолкнет цену ниже ее начальной точки.
Допустим, цена падает до 900 долларов за 1 ETH, а это значит, что вся ваша позиция убыточна. Открывая длинную позицию на этом этапе, вы можете занять более выгодное положение в долгосрочной перспективе. Это помогает вам покупать по очень низкой цене и приносит пользу на ранних этапах восходящего движения. Последовательное выполнение этой практики до тех пор, пока ваши деньги не будут исчерпаны, — это просто то, о чем DCA — вы инвестируете в различные точки, чтобы минимизировать убытки, которые могут возникнуть при покупке только одной позиции.
Некоторые инвесторы предпочитают использовать стратегию DCA во время медвежьего рынка, потому что они не могут правильно предсказать точку разворота цены. Когда цена падает, они начинают покупать в разных точках. Они делают это, думая, что быки наберут несколько пипсов и что их позиции принесут прибыль.
Нет необходимости применять стратегию усреднения долларовой стоимости только для одного актива. Это также может быть сделано на разных активах одновременно. Идея может заключаться в том, чтобы инвестировать определенную сумму в любой случайный актив в выбранном пуле.
Вы также можете автоматизировать свою стратегию DCA с помощью автоинвестирующих или DCA-ботов, предоставляемых криптовалютными биржами и различными платформами для создания ботов. Боты для торговли криптовалютой делают всю работу за вас на основе заранее определенных условий. Все, что вам нужно сделать, это установить предпочтительные параметры и позволить ему работать. Платформы, предлагающие торговых ботов DCA, включают:
1. Crypto.com
Прогресс Crypto.com Торговый бот по стратегии DCA, который совершает сделки на основе заранее определенных параметров на бирже. Бот находится в свободном доступе для всех своих пользователей.
2. Байбит
Торговый бот DCA Bybit Это также бесплатно для пользователей платформы, и вы можете пополнить его с помощью USDT или USDC. Бот позволяет выбрать до пяти криптовалют для вашей стратегии DCA. После выбора суммы, которую вы хотите инвестировать, вы можете выбрать частоту сделок: от каждых десяти минут до одного раза в четыре недели. Вы также можете изменить или доработать бота по своему усмотрению.
3 запятые
Торговые боты могут быть использованы для 3commas До 18 бирж, включая Binance и Bybit. Он также поддерживает интеграцию с TradingView. Вы получаете доступ к бесплатному плану на три дня, после чего можете подписаться на план Light, Advanced или Pro.
4. Правило монет
Бот для торговли криптовалютой позволяет Правило монеты Установите свою стратегию DCA на основе времени или цены. Бот также может помочь вам получить прибыль от ваших сделок. Таким образом, это помогает вам продавать часть вашей цифровой валюты в вашу базовую валюту, чтобы со временем накапливать прибыль. У Coinrule есть стартовый план, доступ к которому можно получить бесплатно. У него также есть планы Hobbyist, Trader и Pro по цене 29.99, 59.99 и 449.99 долларов в месяц соответственно.
5. БитсГэп
Торговый бот позволяет вам использовать стратегию DCA из БитсГэп Получите семидневную бесплатную пробную версию без ввода данных кредитной карты. У него есть план Basic, Advanced и Professional по цене 23, 55 и 199 долларов соответственно. Вы можете оплатить банковской картой, PayPal и более чем 59 различными криптовалютами. Проверять Насколько сложна добыча криптовалюты? Это влияет на вас?
Преимущества использования стратегии усреднения стоимости в долларах
Основное преимущество стратегии усреднения долларовой стоимости заключается в том, что она снижает риск ошибиться во времени, потому что выбор неправильного времени для входа в рынок является одной из самых сложных задач, когда речь идет о трейдинге или инвестировании. И часто, даже если подход правильный с точки зрения идеи торговли, время может быть неподходящим, что препятствует успеху всего торгового процесса. Вот три преимущества использования стратегии DCA в инвестировании.
1. Возможность начать с небольшого капитала
Использование стратегии DCA позволяет вам инвестировать небольшую сумму за раз. Таким образом, этот метод инвестирования вполне доступен для инвесторов, у которых нет возможности вложить весь капитал за один раз. Кроме того, когда перспективы криптовалюты неясны, DCA позволяет вам инвестировать в эти монеты понемногу, пока вы не обретете уверенность в том, как криптовалюта будет работать в будущем.
2. Простота использования
Стратегия усреднения стоимости в долларах — это простой и легкий способ инвестирования. Он не требует каких-либо технических знаний, что делает его хорошим выбором для начинающих. С появлением автоматических инвестиционных калькуляторов и роботов DCA реализация этого метода становится проще.
3. Снижается эмоциональный стресс
Стратегия DCA защищает инвесторов от принятия эмоциональных решений. Постоянная волатильность криптовалюты и регулярные колебания цены способны уловить настроения инвесторов. Тем не менее, эта инвестиционная стратегия снижает нагрузку на регулярный мониторинг рыночных тенденций для торговых возможностей. Поэтому не беспокойтесь о колебаниях цен или краткосрочных колебаниях.
Недостатки использования стратегии усреднения долларовой стоимости для инвестирования
Стратегия усреднения стоимости в долларах, как и следовало ожидать, также имеет некоторые недостатки.
1. Склонность упускать большую прибыль
Основным недостатком использования стратегии DCA является тенденция упускать большую прибыль. Это может произойти, когда инвестор вкладывает небольшие суммы вместо установленной суммы, когда рыночная цена низка. Таким образом, инвестор может получить меньшую прибыль по сравнению с инвесторами, которые вложили больше капитала сразу.
2. Стоимость торговли
Стратегия DCA может привести к более высоким торговым издержкам, поскольку ваши ордера выполняются регулярно. Торговые издержки — это комиссии, взимаемые торговыми платформами за каждую выполненную транзакцию. Однако, поскольку стратегия является долгосрочной целью, конечная прибыль может покрыть стоимость сделки.
3. Более длительное время инвестирования
Наконец, стратегия DCA является долгосрочной инвестицией, а это означает, что вы можете не получить немедленную прибыль. В зависимости от вашей стратегии, получение желаемой прибыли может занять месяцы или годы. Проверять Как манипулируют рынком криптовалют? Способы защитить себя.
Разумный выбор для консервативных инвесторов
Со стратегией DCA вы можете более консервативно инвестировать в криптовалюты. Тем не менее, риск меньше, чем это, также может привести к более низкой прибыли, чем если бы вы вложили все свои деньги в одну позицию, хотя инвестирование в одну позицию также имеет свои недостатки. Как правило, чем выше риск, тем больше потенциальная прибыль или убыток, и наоборот.
Стратегия усреднения стоимости в долларах является разумным выбором для новых инвесторов, опытных трейдеров и консервативных инвесторов, которые довольствуются небольшим последовательным увеличением своих активов.
Заметка: Информация на Веб-сайте не является и не должна рассматриваться как финансовый совет, совет по инвестициям или бизнес-совет. Dz Techs не консультирует по каким-либо торговым или инвестиционным вопросам и не советует покупать или продавать какую-либо конкретную криптовалюту. Всегда проявляйте должную осмотрительность и консультируйтесь с лицензированным финансовым консультантом для получения совета по инвестициям.
