Печальная правда финансовой активности и финансов заключается в том, что деньги чаще всего приходят с мошенничеством и мошенничеством. Во время головокружительного роста стоимости криптовалют как сетевой индустрии и технологии блокчейна мы стали свидетелями многих мошеннических действий, наносящих ущерб карманам как инвесторов, так и пользователей.
В то время как мошенничество с криптовалютой портит индустрию с момента ее создания, рост этих краж угрожает массовому внедрению и признанию криптовалюты среди людей и предприятий. Проверять Что такое мошенническая афера в криптовалюте?
Имея это в виду, давайте посмотрим, как мошенничество с криптовалютой влияет на инвесторов и какие методы можно использовать для смягчения последствий киберпреступлений, связанных с такими операциями.
Виды мошенничества с криптовалютой
Мошенничество с криптовалютой может принимать различные формы и размеры и может включать преступное поведение, такое как:
финансовое преступление
Поскольку криптовалюта может быть легко распространена в цифровом виде, ее мгновенные транзакции, неограниченная возможность передачи и сложность отслеживания сделали криптовалюты отличным выбором для уклонения от уплаты налогов, отмывания денег и взяточничества.
Поддельные первоначальные предложения монет
Первоначальные предложения монет (ICO) появились в конце второго цикла Биткойна. Эти предложения включают запуск совершенно новой криптовалюты и обычно предназначены для новичков в криптовалютном пространстве, ищущих быстрых денег. К сожалению, многие такие предложения производятся из воздуха, состоят из поддельных членов команды и переработанных официальных документов, а также продают несуществующие криптовалюты ничего не подозревающим инвесторам. Проверять Способы избежать мошенничества с криптовалютой: остерегайтесь мошенничества с биткойнами.
накачка и сброс
Схемы накачки и сброса стали широко использоваться в последние годы, поскольку держатели криптовалюты пытаются манипулировать рынками, утверждая, что криптовалюта создана для значительного роста, прежде чем продавать ее, как только будет достигнута гораздо более низкая цель. Эти ошибочные попытки создать шум для валюты ничем не отличаются от традиционных манипуляций на фондовом рынке.
Цепь Понци
Не сильно отличаясь от схем накачки и сброса, цепочки Понци также являются популярным методом, используемым в криптовалютах для увеличения богатства давних держателей активов за счет привлечения новых последователей для получения большего количества денег.
Воровство
Криптовалютное пространство также полно традиционных форм воровства, когда хакеры могут получить доступ к криптовалютным кошелькам пользователей и украсть их цифровые валюты. Для этого они могут создавать поддельные криптовалютные биржи, чтобы заставить пользователей отправлять деньги, или использовать поддельные кошельки для выставления счетов ничего не подозревающим пользователям. Также существует множество фишинговых афер, ведущих к краже криптовалюты. Проверять Сравнение инвестиций и трейдинга в криптовалюте: какой из них подходит именно вам?
Ложная реклама
Одним из наиболее распространенных способов продвижения мошенничества с криптовалютой является создание ложной рекламы с маркетингом от знаменитостей и влиятельных лиц. К сожалению, из-за быстрого темпа рынка криптовалют многие знаменитости соглашаются продвигать криптовалютные схемы, не зная заранее стоимости самого актива. В результате мы видели, как общественные деятели, такие как Флойд Мэйвезер, DJ Khaled и Ким Кардашьян, обвинялись SEC в ложном продвижении криптовалюты в социальных сетях.
Шаги по сокращению мошенничества с криптовалютой
В связи с тем, что в растущей отрасли преобладают различные формы мошенничества с криптовалютой, компании должны принимать меры для обеспечения безопасности инвесторов. В то время как децентрализация должна поддерживаться, можно использовать основные шаги, чтобы помочь защитить рынок криптовалюты от мошеннической деятельности.
- Отдайте предпочтение проверке личности.
- Используйте инструменты обогащения данных.
- Предоставьте новый список.
- Улучшенные пользовательские интерфейсы.
- Предлагая обучение пользователям криптовалюты, новым и старым.
Давайте рассмотрим эти моменты более подробно.
1. Сделайте проверку личности приоритетом
Хотя многие криптовалютные компании используют ту или иную форму проверки личности с помощью процедур «знай своего клиента» (KYC) и AML, проверка путем загрузки фотографии удостоверения личности клиента и добавления его фотографии недостаточно надежна, чтобы остановить мошенничество сама по себе.
Крайне важно, чтобы компании использовали более комплексные методы проверки для подтверждения личности. Одним из наиболее эффективных способов добиться этого является проверка блокчейна.
Проверка блокчейна может помочь в предоставлении услуг динамической идентификации, которые компании могут использовать для идентификации своих пользователей в режиме реального времени. Это может включать в себя комбинацию существующих наборов данных, таких как документы, удостоверяющие личность, и контекстуальные данные, такие как номера телефонов и IP-адреса, с перекрестными ссылками на них со сторонними данными, такими как регистрационная информация.
Эта форма динамической перекрестной проверки может защитить пользователей от мошеннических действий и дублирования личных данных.
2. Использование инструментов обогащения данных
Инструменты обогащения данных также могут помочь компаниям лучше определять своих клиентов на основе ряда показателей их цифрового следа.
Такие вещи, как использование VPN, временных адресов электронной почты, фальшивых учетных записей социальных сетей и другие контекстуальные индикаторы, могут использоваться для выявления потенциальных мошеннических действий до того, как хакер сможет причинить вред.
Эти инструменты обогащения уже широко доступны, и компании по кибербезопасности, такие как SEON, являются примером служб шифрования для защиты от мошенничества, которые могут обеспечивать обратный поиск по электронной почте, обратный поиск по учетным записям в социальных сетях, снятие отпечатков пальцев по электронной почте и т. д., а также ряд других идентификаторов риска, которые могут помочь большему количеству криптовалютных компаний избежать огромных потерь из-за преступной деятельности. Проверять Что такое вредоносное ПО для POS и как вы можете защитить свой бизнес от него?
3. Приветствуем новый список
Может существовать баланс между более строгим регулированием и децентрализованным ландшафтом криптовалюты, но компаниям необходимо работать с регулирующими органами для создания адекватной нормативно-правовой базы.
Приветствуя рост числа регулятивных «песочниц» вместе с популярностью криптовалют, платформы в Северной Америке, Великобритании, ЕС, Азии и остальном мире можно использовать для повышения безопасности по всем направлениям.
Например, криптовалютные биржи в США должны регулироваться BSA, но мы еще не видели, чтобы в законы были внесены поправки, применимые конкретно к поставщикам услуг цифровых активов. Необходимо закрыть эти пробелы, чтобы обеспечить более полный уровень защиты.
4. Улучшенные пользовательские интерфейсы
В последние месяцы мы видели веб-сайты, торгующие криптовалютой, которые выдавали себя за биржи и торговые площадки NFT, чтобы обманом заставить инвесторов покупать поддельные токены или платить за несуществующие криптовалюты.
Этот риск особенно актуален в мире токенов NFT, учитывая объем активов, проходящих через такие торговые площадки, как OpenSea, и легкость, с которой мошенники могут копировать невзаимозаменяемые токены.
Имея это в виду, компаниям необходимо убедиться, что их пользовательские интерфейсы максимально удобны и надежны, чтобы посетители не терялись и не переходили по мошенническим ссылкам. Кроме того, добавление веб-элементов, которые мошенникам трудно воспроизвести, также может помочь в борьбе с мошенничеством. Проверять Лучшие децентрализованные приложения Ethereum (ETH) (DApps).
5. Обучение пользователей криптовалюты, новых и старых.
Каждая криптовалютная компания, стремящаяся привлечь новых инвесторов, должна использовать образовательный портал, поддерживающий обучение безопасности в Интернете.
Многие онлайн-биржи, такие как Coinbase, уже создают свои учебные ресурсы, уделяя особое внимание механике блокчейна и обнаружению мошенничества.
Поскольку это относительно новая отрасль, многие мошеннические действия основаны на обмане пользователей, которые не полностью знакомы с отраслью. Криптовалютные компании должны смягчить это в качестве приоритета. Проверять Как использовать MetaMask Узнайте, как начать работу в Web3.
Прокладывая путь к всеобщему принятию
Возможно, важнее всего то, что упреждающий подход к сокращению мошеннической деятельности с криптовалютами станет краеугольным камнем массового принятия среди пользователей и предприятий. Для многих потенциальных инвесторов по всему миру криптовалюты являются экзотикой и загадочностью, и их восприятие может быстро сместиться в сторону черного рынка и преступной деятельности.
Благодаря более эффективным учебным ресурсам и организации криптовалютное пространство может стать безопасной средой для всех и местом, где инвесторы могут процветать, не опасаясь потерять свои активы. Вы можете просмотреть сейчас Что такое банковская паника на бирже криптовалют и как она работает?
