Криптовалюты построены на сетях Blockchain, что делает их безопасными и трудными для взлома. Высокий уровень безопасности делает безопасным проведение транзакций, в том числе P2P-транзакций.
Но мошенники всегда ищут более совершенные способы обмана людей и кражи их денег, обходя обычные методы транзакций, и транзакции P2P привлекли внимание киберпреступников. Мошенник использует различные методы, о которых вы должны знать, чтобы вы были осторожны, когда хотите совершить транзакцию P2P. Проверять Лучшие децентрализованные приложения Ethereum (ETH) (DApps).
мошенничество с одноранговыми (P2P) транзакциями
В транзакциях P2P часто участвуют два человека, торгующие криптовалютой друг с другом без необходимости в посреднике или какой-либо третьей стороне. При выполнении P2P-транзакции вы полностью отвечаете за себя: вы сами решаете, когда и у кого покупать и продавать, какой способ оплаты предпочитаете и многие другие параметры по своему желанию.
Правила, касающиеся транзакций P2P, немного смягчены, поскольку в сделках нет прямого участия третьих лиц. По этой причине нехороший человек пытается обмануть людей, которые недостаточно осторожны при совершении сделок.
Каковы различные мошенничества с транзакциями P2P?
Вот некоторые из способов, которыми мошенничество реализуется в транзакциях P2P.
Ложные банковские реквизиты
Покупатель отправляет продавцу поддельное уведомление о переводе баланса, чтобы продавец мог подтвердить платеж и завершить транзакцию. Поскольку продавец получил уведомление о балансе, он может не проверять свой счет, чтобы убедиться, что деньги действительно были отправлены. Таким образом, продавец даром выпускает криптовалюту.
двойная идентичность
Продавец может использовать альтернативные средства, чтобы сообщить покупателю, куда отправить деньги. После того, как покупатель отправит деньги, продавец начнет утверждать, что сделка не была завершена, потому что он не получил деньги. В этом случае продавец не будет выпускать уже заблокированные активы, чтобы дважды получить средства.
Для этого продавец часто общается с покупателем в частном порядке, обычно за пределами торговой платформы P2P. Следовательно, даже если покупатель сообщит о таком случае, может не быть веских доказательств того, что такая транзакция имела место, поскольку на платформе нет записи, а деньги были отправлены на счет, на котором нет данных продавца.
Продавец может отправить вам информацию о новом платежном счете через сообщения чата и попросить вас перевести деньги на этот счет. После того, как вы переведете деньги, он будет утверждать, что не получил деньги и, следовательно, не отправит вам цифровую валюту.
Поддельная поддержка клиентов
Под видом официального представителя заказчика мошенник может предложить помощь в решении проблемы с вашей P2P-платформой. Он может отправлять вам ссылки, которые перенаправят вас на веб-сайт, аналогичный исходному веб-сайту. Вход в систему с вашими данными на этом веб-сайте даст ему доступ к вашим данным, из которых он может снять все ваши деньги или выполнить другие мошеннические действия.
Поддельные или поддельные квитанции
Мошенник подделывает скриншоты и другие доказательства, чтобы утверждать, что он заплатил и выполнил свою часть сделки. Это делается для того, чтобы заставить продавца высвободить средства, даже если транзакция не была подтверждена на счете продавца. Продавец, который попадает в эту сторону, отправляет криптоактивы и ничего не получает взамен.
Некоторые способы избежать мошенничества в P2P-транзакциях
Вот способы, которыми вы можете не стать жертвой этих мошеннических действий.
1. Убедитесь, что транзакции зарегистрированы
Всегда находите способ записывать свои транзакции в качестве доказательства их завершения. Вы можете часто делать снимки экрана, чтобы получить доказательства против мошеннического клиента или платформы P2P, которую вы используете.
2. Всегда подтверждайте транзакции со своей учетной записью
Это хороший способ избежать поддельных переводов. Всегда проверяйте свой банковский счет или кошелек, чтобы убедиться, что ваши транзакции прошли успешно. Не стоит полагаться на руководство покупателя. Проверьте это самостоятельно в своей учетной записи, прежде чем разрешать переводы криптовалюты.
3. Торговля на безопасных платформах
Возможно, лучше торговать на авторитетных платформах, так как эти биржи имеют строгие меры безопасности для защиты своих пользователей. Некоторые биржи выполняют проверку личности, чтобы защитить вас от торговли с поддельными учетными записями и личными данными.
Некоторые биржи предлагают услугу условного депонирования, которая позволяет им блокировать средства для транзакций до тех пор, пока вовлеченные стороны не подтвердят завершение транзакций. Убедившись, что вы торгуете на биржах с помощью этого сервиса, вы получаете усиленную защиту.
Не забудьте поискать честные онлайн и офлайн (если применимо) обзоры платформы P2P, которую вы хотите использовать, прежде чем покупать, чтобы узнать, что люди, которые использовали платформу, могут сказать о своем опыте. Не забывайте, что использование платформы с высоким уровнем безопасности бесполезно, если вы не будете осторожны. Проверять Что такое торговля ценовым действием? Объяснение доступных графиков ценового действия.
4. Общайтесь только на официальных каналах
Не отвечайте ни на какие сообщения с любой платформы или канала, которые утверждают, что заботятся о вашем запросе или жалобе, если это не официальное сообщение платформы P2P. Не отправляйте свои данные неофициальным представителям, которые помогут вам с любым вопросом.
Для этого обязательно используйте платформу с активной поддержкой, чтобы вы всегда могли без промедления получить ответы на свои жалобы и запросы. Вы можете протестировать каналы поддержки до того, как они вам потребуются, чтобы увидеть, насколько быстро они отвечают и какой метод лучше всего подходит для вас.
При торговле всегда лучше придерживаться другой стороны, будь то покупатель или продавец, на торговой платформе, чтобы ограничить действия мошенников. Поддержание контакта на платформе также усложняет возможность для кого-либо поднимать против вас ложные споры.
5. Избегайте трейдеров с низким процентом завершения
Платформы P2P обычно сообщают вам количество успешных сделок или уровень успеха трейдера по отношению к количеству транзакций, предпринятых трейдером. Число может многое сказать вам о качестве трейдера, и с его помощью вы можете решить, хотите ли вы торговать с ними или нет. Обязательно придерживайтесь трейдеров, которые имеют высокие показатели завершения сделок, а также совершают много сделок. Обзор также может сообщить вам, что другие испытали. Потратьте время, чтобы прочитать, что предыдущие клиенты написали о трейдере. Проверять Как манипулируют рынком криптовалют? Способы защитить себя.
Всегда будь начеку
Потерять деньги легче, чем заработать, поэтому важно проявлять бдительность, чтобы ваши с трудом заработанные деньги не украли. Обязательно будьте осторожны на каждом шагу, который вы предпринимаете при попытке выполнить транзакцию P2P, так как любая ошибка может быть необратимой. Вы можете просмотреть сейчас Можно ли доверять бесплатным криптовалютным платформам?
