Embora tenha começado nos Estados Unidos, o impacto da crise financeira de 2008. O movimento Occupy Wall Street e Bitcoin nasceu apenas um ano depois. Tanto a criptomoeda quanto o movimento social têm sido uma reação aos excessos das finanças centrais (CeFi).
Depois do Bitcoin, levou cerca de seis anos para que outra blockchain emergisse: Ethereum, que abriu o caminho para o que conhecemos hoje como Finanças Descentralizadas (DeFi).
Então, o que é finanças descentralizadas e como funciona o DeFi? Continue lendo para descobrir por que os bancos resgatados estão falando sobre o DeFi como mais arriscado do que o Bitcoin ...
Finanças descentralizadas (DeFi) em poucas palavras
Uma das áreas da criptomoeda que está atraindo muito interesse é o DeFi, ou finanças descentralizadas, que são serviços financeiros que usam contratos inteligentes, que são acordos automatizados e executáveis que não precisam de intermediários, como bancos ou advogados, e ocorrem online. , e se baseiam no uso da tecnologia blockchain (blockchain), que é um sistema para registrar informações de forma que seja difícil ou impossível alterar ou hackear o sistema.
Se não houver confiança, como as partes comerciais podem garantir que a outra parte atrasará o fim do negócio?
Pagando o árbitro ou executor como custo dos negócios. No entanto, o que acontece se este condicionador for comprado? Depois disso, o único remédio que resta é que seja do melhor interesse do árbitro preservar sua reputação.
Portanto, na melhor das hipóteses, as partes negociadoras têm que pagar a taxa e, na pior das hipóteses, uma das partes se machuca em caso de corrupção. DeFi elimina ambos os cenários usando contratos inteligentes não confiáveis. No entanto, nem todos os blockchains o possuem. Por exemplo, o blockchain Bitcoin foi desenvolvido com o único propósito de oferecer uma criptomoeda deflacionária.
Mais blockchains públicos, como Ethereum, Cardano ou Algorand, são cadeias programáveis. Ou seja, os desenvolvedores podem legalizar qualquer contrato existente no mundo real como um contrato inteligente e colocá-lo dentro dos blocos de dados. Eles são contratos inteligentes porque são executados automaticamente quando as condições pré-programadas são atendidas, e são descentralizados porque não há supervisor no meio do jogo.
Como funcionam os contratos inteligentes?
Também chamados de aplicativos descentralizados (dApps), os contratos inteligentes codificam e implementam qualquer lógica que você possa imaginar. Este raciocínio pode ser juridicamente vinculativo ou para fins comerciais. Por exemplo, trocar uma moeda por outra, processar transações, criar títulos de propriedade, rastrear produtos, digitalizar (token) ativos do mundo real (NFTs), etc.
Agora, o que realmente dá aos contratos / dApps inteligentes seu poder é o Blockchain. Se você já jogou um jogo de tiro em primeira pessoa, notará que é um pouco econômico. Quando você troca algo nele, seja entre jogadores humanos ou personagens não jogáveis, o software executa essa troca sem um intermediário. Tecnicamente, este é um contrato inteligente.
No entanto, um hacker pode facilmente corromper este jogo para deturpar o comércio ou roubar inteiramente o dinheiro de dentro do jogo.
Isso é quase impossível para dApps, pois eles são armazenados no Blockchain. Cada vez que um registro é criado, por exemplo, um contrato inteligente é executado, esse registro é sincronizado em toda a rede Blockchain. Portanto, para que esse registro seja falsificado, seria necessário controlar mais de 50% da rede primeiro.
Os criadores de mercado automatizados são os aplicativos descentralizados mais populares
Nas finanças centrais, os formadores de mercado, como a Nasdaq, a Citadel Stock Exchange ou a New York Stock Exchange, são importantes para o funcionamento dos mercados de ações e forex. Se você deseja comprar um ativo por determinado preço, deve haver alguém do outro lado para vendê-lo e vice-versa. Sem os criadores de mercado, seria muito difícil fazer isso sem muito atraso.
Por sua vez, os formadores de mercado introduzem liquidez nos mercados cobrindo tanto as “ordens” como as “ofertas”. Por exemplo, se você quiser vender 50 ações da Tesla (TSLA), o formador de mercado as comprará para você, mesmo que não haja nenhum vendedor disponível no momento. Desta forma, os formadores de mercado garantem que os investidores podem sair e entrar no mercado sempre que desejarem e beneficiar dos movimentos dos preços dos ativos.
Nas finanças descentralizadas, os criadores de mercado automatizados desempenham a mesma função. Em vez de bolsas centralizadas como a Nasdaq, uma bolsa descentralizada (DEX) usa AMMs para introduzir liquidez de mercado. Isso é possível graças aos agregadores e provedores de liquidez.
Pools de liquidez + Provedor de liquidez = Cultivo de rendimento
Para que um par de criptomoedas seja negociável, deve haver uma reserva de token para que não haja atrasos. Essa reserva é um pool de liquidez. Digamos que alguém queira trocar a stablecoin DAI por ETH ou vice-versa. Para que essa troca seja possível, o provedor de liquidez bloqueia seus ativos criptográficos no pool de liquidez DAI / ETH.
Por seu serviço como Provedor de Liquidez (LPs), ele recebe um bônus que depende da quantidade de cripto-ativos acumulados e da demanda pelo par de tokens. Portanto, o provedor de liquidez é conhecido como agricultor e o fornecimento de liquidez em uma troca descentralizada é conhecido como agricultura de rendimento. O mesmo princípio se aplica a empréstimos e empréstimos.
Os tipos mais populares de DeFi dApps para produção agrícola são os seguintes:
- Aave - empréstimo
- Compound - empréstimo
- Maker - empréstimo
- Uniswap - DEX
- PancakeSwap - DEX
Quase todos os DeFi dApps são hospedados por Ethereum, enquanto PancakeSwap é hospedado por Binance Smart Chain. que ganhou popularidade ao fornecer velocidades de transação mais rápidas e taxas mais baixas, comumente chamadas de “taxas de gás”. Ao todo, os ativos criptográficos bloqueados no ecossistema DeFi cresceram exponencialmente desde o verão passado, chegando a US $ 80.42 bilhões (valor total bloqueado).
Por que essa obsessão?
A razão número um para o boom do De-Fi, enquanto os reguladores estavam ficando para trás no desenvolvimento das finanças descentralizadas, o De-Fi foi capaz de prosperar neste vazio. Por exemplo, em empréstimos convencionais sem garantia, há uma exigência legal de que o credor e o tomador conheçam a identidade um do outro e que o credor avalie a capacidade do tomador de pagar a dívida. Embora no DeFi não existam tais requisitos, o que importa é a confiança mútua e a manutenção da privacidade.
O regulador deve equilibrar cuidadosamente o sufocamento da inovação e o fracasso em proteger a sociedade dos perigos de indivíduos que colocam seu dinheiro em um espaço não regulamentado, ou da incapacidade de bancos e outras instituições financeiras de ganhar a vida como intermediários. Mas parece lógico abraçar a mudança e ela parece estar acontecendo.
Outros tipos de DeFi dApps e como começar
A produção agrícola pode ser simulada como qualquer outra atividade. O melhor exemplo disso é Axie Infinity, um jogo Blockchain de muito sucesso onde se pode cultivar Small Love Potions (SLP) e NFTs. Então, você pode transformá-lo em uma fonte de renda passiva. Desde o início de 2021, a receita da Axie aumentou em mais de 6000%!
Para obter a melhor visão geral dos dApps disponíveis, visite Dappradar. Você perceberá rapidamente que, para a maioria das transações, são necessários tokens ETH ou BNB. Claro, para obtê-lo, primeiro você precisa comprá-lo com papel-moeda.
A maneira mais fácil de se conectar com dApps e preencher seu dinheiro é instalar Carteira MetaMask Disponível em todas as principais plataformas. Com a carteira MetaMask instalada e integrada em seu navegador da web, toda vez que você visitar um site dApp, ele tentará automaticamente conectar você ao protocolo DeFi. Em seguida, cabe a você decidir qual par de símbolos você escolhe para aumentar os rendimentos.
Seja qual for a opção escolhida, sua taxa de lucro provavelmente será muito maior do que você poderia ganhar em uma conta de poupança no banco. No entanto, assim como calcula os juros sobre o capital próprio e as ações ordinárias, seu investimento pode diminuir e você pode não recuperar o dinheiro que colocou no DeFi dApp para coexistir com ele. Verificar Maneiras de evitar golpes de criptomoeda: cuidado com os golpes de bitcoin.
