De trieste waarheid van financieel activisme en financiën is dat geld vaker wel dan niet gepaard gaat met oplichting en oplichting. Tijdens de duizelingwekkende waardestijging van cryptocurrencies als een Blockchain-netwerkindustrie en -technologie, hebben we veel frauduleuze activiteiten gezien die de zakken van zowel investeerders als adoptanten schaden.
Hoewel cryptocurrency-fraude de industrie sinds het begin heeft geteisterd, bedreigt de groei van deze diefstallen de algemene acceptatie en acceptatie van cryptocurrency bij mensen en bedrijven. Verifiëren Wat is de rug-pull-zwendel in cryptocurrency?
Laten we, met dit in gedachten, eens kijken hoe cryptocurrency-zwendel beleggers beïnvloedt en welke methoden kunnen worden gebruikt om de impact van cybercriminaliteit met dergelijke operaties te verminderen.
Soorten cryptocurrency-zwendel
Cryptocurrency-fraude kan in verschillende soorten en maten voorkomen en kan crimineel gedrag omvatten, zoals:
financiële criminaliteit
Omdat cryptocurrency gemakkelijk digitaal kan worden gedistribueerd, hebben de onmiddellijke transacties, onbeperkte overdraagbaarheid en moeilijkheid in traceerbaarheid cryptocurrencies tot een krachtige keuze gemaakt voor belastingontduiking, witwassen van geld en omkoping.
Valse initiële muntaanbiedingen
Initial coin offerings (ICO's) doken op aan het einde van de tweede cyclus van Bitcoin. Deze aanbiedingen omvatten de lancering van een geheel nieuwe cryptocurrency en worden meestal op de markt gebracht voor nieuwkomers in de cryptocurrency-ruimte die op zoek zijn naar snel geld. Helaas worden veel van dergelijke aanbiedingen uit de lucht gefabriceerd, bestaande uit nepteamleden en herwerkte witboeken, terwijl niet-bestaande cryptocurrencies worden verkocht aan nietsvermoedende investeerders. Verifiëren Manieren om cryptocurrency-zwendel te vermijden: pas op voor Bitcoin-zwendel.
pompen en dumpen
Pump-and-dump-schema's zijn de afgelopen jaren op grote schaal gebruikt, omdat houders van cryptocurrency de markten proberen te manipuleren door te beweren dat de cryptocurrency is gebouwd voor aanzienlijke groei voordat deze wordt verkocht zodra een veel lager doel is bereikt. Deze misplaatste pogingen om lawaai te maken voor een valuta verschillen niet van traditionele beursmanipulatie.
Ponzi ketting
Niet veel anders dan pump-and-dump-schema's, Ponzi-ketens zijn ook een populaire methode die wordt gebruikt in cryptocurrencies om de rijkdom van langdurige activahouders te vergroten door nieuwe adoptanten aan te trekken om meer geld te genereren.
stelen
De cryptocurrency-ruimte zit ook vol met traditionele vormen van diefstal, waarbij hackers toegang kunnen krijgen tot de cryptocurrency-portemonnee van een gebruiker en hun digitale valuta kunnen stelen. Om dit te doen, kunnen ze nep-cryptocurrency-uitwisselingen creëren om gebruikers te misleiden om geld te sturen of nep-portemonnees gebruiken om nietsvermoedende gebruikers te factureren. Er zijn ook veel phishing-aanvallen die leiden tot diefstal van cryptocurrency. Verifiëren Vergelijking van beleggen en handelen in cryptovaluta: welke is geschikt voor u?
Valse promotie
Een van de meest gebruikelijke manieren om cryptocurrency-zwendel te promoten, is door valse advertenties te maken met marketing van beroemdheden en influencers. Helaas hebben veel beroemdheden, vanwege het snelle tempo van de cryptocurrency-markt, ermee ingestemd om cryptocurrency-schema's te promoten zonder voorafgaande kennis van de waarde van het activum zelf. Als gevolg hiervan hebben we publieke figuren zoals Floyd Mayweather, DJ Khaled en Kim Kardashian door de SEC beschuldigd van het valselijk promoten van cryptocurrency op sociale media.
Stappen om cryptocurrency-zwendel te verminderen
Met verschillende vormen van cryptocurrency-fraude die veel voorkomen in de groeiende industrie, moeten bedrijven maatregelen nemen om de veiligheid van investeerders te waarborgen. Hoewel decentralisatie moet worden gehandhaafd, kunnen basisstappen worden gebruikt om de cryptocurrency-markt te helpen beschermen tegen frauduleuze activiteiten.
- Geef prioriteit aan identiteitsverificatie.
- Gebruik hulpmiddelen voor gegevensverrijking.
- Geef een nieuwe lijst op.
- Verbeterde gebruikersinterfaces.
- Het aanbieden van onderwijs aan cryptocurrency-gebruikers, nieuw en oud.
Laten we deze punten in meer detail bekijken.
1. Geef prioriteit aan identiteitsverificatie
Hoewel veel cryptocurrency-bedrijven een vorm van identiteitsverificatie gebruiken door middel van know-your-customer (KYC)- en AML-procedures, is verificatie door een foto van het identiteitsbewijs van een klant te uploaden en hun foto toe te voegen niet robuust genoeg om fraude alleen te stoppen.
Het is absoluut noodzakelijk dat bedrijven uitgebreidere verificatiemethoden toepassen om de identiteit te bevestigen. Een van de meest effectieve manieren om dit te bereiken, is door middel van Blockchain-verificatie.
Blockchain-verificatie kan helpen bij het bieden van dynamische identiteitsservices, die bedrijven kunnen gebruiken om hun gebruikers in realtime te identificeren. Dit kan een combinatie zijn van bestaande datasets zoals identiteitsdocumenten en contextuele gegevens zoals telefoonnummers en IP-adressen, terwijl ze worden vergeleken met gegevens van derden, zoals registratie-informatie.
Deze vorm van dynamische kruiscontrole kan gebruikers beschermen tegen frauduleuze activiteiten en dubbele identiteiten.
2. Tools voor gegevensverrijking gebruiken
Tools voor gegevensverrijking kunnen bedrijven ook helpen hun klanten beter te definiëren op basis van een reeks statistieken over hun digitale voetafdruk.
Dingen zoals het gebruik van VPN's, tijdelijke e-mailadressen, valse sociale netwerkaccounts en andere contextuele indicatoren kunnen worden gebruikt om mogelijke frauduleuze activiteiten te signaleren voordat een hacker de kans krijgt om schade aan te richten.
Deze verrijkingstools zijn al overal verkrijgbaar, en cyberbeveiligingsbedrijven zoals SEON zijn een voorbeeld van fraudebestrijdingsencryptiediensten die reverse lookups van e-mail, reverse lookups van sociale media-accounts, e-mailvingerafdrukken, enz. kunnen bieden. help meer cryptocurrency-bedrijven om enorme verliezen als gevolg van criminele activiteiten te voorkomen. Verifiëren Wat is POS-malware en hoe kunt u uw bedrijf ertegen beschermen?
3. Een nieuwe lijst verwelkomen
Er moet misschien een evenwicht worden gevonden tussen strengere regelgeving en een gedecentraliseerd cryptocurrency-landschap, maar bedrijven moeten samenwerken met regelgevers om een adequaat regelgevingskader op te bouwen.
Door meer regelgevende sandboxen te verwelkomen voor groei, samen met de populariteit van cryptocurrencies, kunnen platforms in Noord-Amerika, het VK, de EU, Azië en de rest van de wereld worden gebruikt om over de hele linie meer veiligheid te bieden.
Cryptocurrency-uitwisselingen in de VS worden bijvoorbeeld verondersteld te worden gereguleerd door de BSA, maar we hebben nog niet gezien dat de wetten zijn gewijzigd om specifiek van toepassing te zijn op dienstverleners op het gebied van digitale activa. Het is noodzakelijk deze hiaten te dichten om een meer omvattend beschermingsniveau te bieden.
4. Verbeterde gebruikersinterfaces
In de afgelopen maanden hebben we cryptocurrency-handelswebsites gezien die zich voordeden als NFT-uitwisselingen en marktplaatsen om investeerders te misleiden om valse tokens te kopen of te betalen voor niet-bestaande cryptocurrencies.
Dit risico is met name relevant in de wereld van NFT-tokens, gezien het volume aan activa dat via marktplaatsen zoals OpenSea stroomt en het gemak waarmee niet-fungibele tokens door fraudeurs kunnen worden gekopieerd.
Met dit in gedachten moeten bedrijven ervoor zorgen dat hun gebruikersinterfaces zo gebruiksvriendelijk en betrouwbaar mogelijk zijn om te voorkomen dat bezoekers verdwalen of op frauduleuze links klikken. Daarnaast kan het toevoegen van webelementen die moeilijk te repliceren zijn voor fraudeurs ook een voordeel zijn bij het bestrijden van fraude. Verifiëren Beste Ethereum (ETH) gedecentraliseerde applicaties (DApps).
5. Onderwijs geven aan cryptocurrency-gebruikers, nieuw en oud
Elk cryptocurrency-bedrijf met ambities om nieuwe investeerders te verwelkomen, zou een educatief portaal moeten gebruiken dat online veiligheidseducatie ondersteunt.
Veel online uitwisselingen zoals Coinbase bouwen hun leermiddelen al uit met een speciale focus op Blockchain-mechanica en fraudedetectie.
Omdat het een relatief nieuwe branche is, zijn veel frauduleuze acties gebaseerd op het misleiden van gebruikers die niet volledig bekend zijn met de branche. Cryptocurrency-bedrijven moeten dit als een prioriteit verminderen. Verifiëren MetaMask gebruiken Leer om aan de slag te gaan in Web3.
De weg vrijmaken voor universele adoptie
Misschien wel het allerbelangrijkste: een proactieve aanpak om frauduleuze activiteiten in cryptocurrencies te verminderen, zal de hoeksteen vormen van de reguliere acceptatie door gebruikers en bedrijven. Voor veel potentiële investeerders over de hele wereld zijn cryptocurrencies exotisch en mysterieus, en percepties kunnen snel verschuiven naar scènes van zwarte markt en criminele activiteiten.
Met effectievere leermiddelen en organisatie kan de cryptocurrency-ruimte een veilige omgeving worden voor iedereen en een plek om te gedijen voor investeerders zonder bang te hoeven zijn hun vermogen te verliezen. U kunt nu bekijken Wat is een cryptocurrency exchange bank panic en hoe werkt het?
