Hoewel het begon in de Verenigde Staten, werd de impact van de financiële crisis van 2008 gevoeld door de hele wereldeconomie.De beweging Occupy Wall Street en Bitcoin werd slechts een jaar later geboren. Zowel cryptocurrency als de sociale beweging zijn een reactie op de excessen van centrale financiën (CeFi).
Na Bitcoin duurde het ongeveer zes jaar voordat er een andere blockchain ontstond: Ethereum, dat de weg vrijmaakte voor wat we tegenwoordig kennen als Decentralized Finance (DeFi).
Dus, wat is gedecentraliseerde financiën en hoe werkt DeFi? Lees verder om erachter te komen waarom geredde banken over DeFi praten als riskanter dan Bitcoin...
Decentralized Finance (DeFi) in een notendop
Een gebied van cryptocurrency dat veel belangstelling trekt, is DeFi, of gedecentraliseerde financiën, dat zijn financiële diensten die gebruikmaken van slimme contracten, dit zijn geautomatiseerde, afdwingbare overeenkomsten waarvoor geen tussenpersonen zoals banken of advocaten nodig zijn en die in plaats daarvan online plaatsvinden , en zijn gebaseerd op het gebruik van blockchain-technologie (blockchain), een systeem om informatie zo vast te leggen dat het moeilijk of onmogelijk is om het systeem te veranderen of te hacken.
Als er geen vertrouwen is, hoe kunnen de handelspartijen dan garanderen dat de ander het einde van de deal uitstelt?
Door de arbiter of executeur te betalen als kosten van zakendoen. Wat gebeurt er echter als deze conditioner wordt gekocht? De enige remedie die daarna overblijft, is dat het in het belang van de arbiter is om zijn reputatie te behouden.
Dus in het beste geval moeten de handelspartijen de vergoeding betalen en in het ergste geval raakt één partij gewond bij corruptie. DeFi elimineert beide scenario's door niet-vertrouwde slimme contracten te gebruiken. Niet alle blockchains hebben het echter. De Bitcoin-blockchain is bijvoorbeeld ontwikkeld met als enig doel een deflatoire cryptocurrency aan te bieden.
Meer openbare blockchains, zoals Ethereum, Cardano of Algorand, zijn programmeerbare ketens. Dat wil zeggen, ontwikkelaars kunnen elk contract dat in de echte wereld bestaat legaliseren als een slim contract en het in de datablokken plaatsen. Het zijn slimme contracten omdat ze automatisch worden uitgevoerd wanneer aan voorgeprogrammeerde voorwaarden wordt voldaan, en ze zijn gedecentraliseerd omdat er geen supervisor in het midden van het spel is.
Hoe werken slimme contracten?
Ook wel gedecentraliseerde applicaties (dApps) genoemd, slimme contracten coderen en implementeren elke denkbare logica. Deze redenering kan juridisch bindend zijn of voor commerciële doeleinden. Bijvoorbeeld het omwisselen van de ene valuta voor de andere, het verwerken van transacties, het maken van eigendomsbewijzen, het volgen van producten, het digitaliseren van (token) real world assets (NFT's), etc.
Wat nu echt slimme contracten / dApps hun kracht geeft, is Blockchain. Als je ooit een first-person shooter hebt gespeeld, zul je merken dat het een beetje zuinig is. Wanneer u er iets in verhandelt, hetzij tussen menselijke spelers of niet-speelbare personages, voert de software die handel uit zonder tussenpersoon. Technisch gezien is dit een slim contract.
Een hacker kan dit spel echter gemakkelijk corrumperen om de handel verkeerd voor te stellen of het in-game geld volledig te stelen.
Dit is bijna onmogelijk voor dApps, omdat ze in de Blockchain worden opgeslagen. Elke keer dat er een record wordt aangemaakt, bijvoorbeeld een smart contract wordt uitgevoerd, wordt dat record over het hele Blockchain-netwerk gesynchroniseerd. Om dit record te vervalsen, zou men dus eerst meer dan 50% van het netwerk moeten controleren.
Geautomatiseerde market makers zijn de meest populaire gedecentraliseerde applicatie
In centrale financiën zijn market makers, zoals de Nasdaq, Citadel Stock Exchange of de New York Stock Exchange, belangrijk voor het functioneren van de aandelen- en forexmarkten. Als u een actief tegen een bepaalde prijs wilt kopen, moet er iemand aan de andere kant zijn om het te verkopen, en omgekeerd. Zonder marktmakers zou het heel moeilijk zijn om het zonder veel vertraging te doen.
Marktmakers brengen op hun beurt liquiditeit in de markten door zowel 'orders' als 'biedingen' te dekken. Als u bijvoorbeeld 50 aandelen Tesla-aandelen (TSLA) wilt verkopen, zal de marktmaker deze voor u kopen, zelfs als er op dit moment geen verkoper beschikbaar is. Op deze manier zorgen market makers ervoor dat beleggers de markt kunnen verlaten en betreden wanneer ze maar willen, en kunnen ze profiteren van bewegingen van activaprijzen.
In gedecentraliseerde financiën vervullen geautomatiseerde market makers dezelfde rol. In plaats van gecentraliseerde beurzen zoals de Nasdaq, gebruikt een gedecentraliseerde beurs (DEX) AMM's om marktliquiditeit te introduceren. Dit is mogelijk dankzij liquidity aggregators en liquidity providers.
Liquiditeitspools + liquiditeitsverschaffer = opbrengstteelt
Om een cryptocurrency-paar verhandelbaar te maken, moet er een tokenreserve zijn zodat er geen vertragingen zijn. Deze reserve is een liquiditeitspool. Stel dat iemand de DAI stablecoin wil inwisselen voor ETH of omgekeerd. Om deze uitwisseling mogelijk te maken, vergrendelt de liquiditeitsverschaffer zijn crypto-activa in de DAI/ETH-liquiditeitspool.
Voor zijn dienst als Liquidity Provider (LP's) krijgt hij een bonus die afhankelijk is van het aantal crypto-activa dat is opgestapeld en de vraag naar het tokenpaar. Daarom staat de verschaffer van liquiditeit bekend als de akkerbouwer, en het aanbod van liquiditeit in een gedecentraliseerde beurs staat bekend als de opbrengstlandbouw. Hetzelfde principe geldt ook voor lenen en uitlenen.
De meest populaire soorten DeFi dApps voor opbrengstlandbouw zijn de volgende:
- Aave — uitlenen
- Samenstelling — uitlenen
- Maker — uitlenen
- uniswap — DEX
- PannenkoekRuil — DEX
Bijna alle DeFi dApps worden gehost door Ethereum, terwijl PancakeSwap wordt gehost door Binance Smart Chain. die aan populariteit heeft gewonnen door hogere transactiesnelheden en lagere kosten te bieden, die gewoonlijk "gaskosten" worden genoemd. In totaal zijn crypto-activa die zijn opgesloten in het DeFi-ecosysteem sinds afgelopen zomer exponentieel gegroeid tot $ 80.42 miljard (totale waarde vergrendeld).
Waarom deze obsessie?
De belangrijkste reden voor de De-Fi-boom, terwijl regelgevers achterbleven bij de ontwikkeling van gedecentraliseerde financiën, kon De-Fi in deze leegte gedijen. Bij conventionele ongedekte leningen is er bijvoorbeeld een wettelijke vereiste dat de kredietgever en de kredietnemer elkaars identiteit kennen en dat de kredietgever het vermogen van de kredietnemer om de schuld terug te betalen beoordeelt. Hoewel er in DeFi geen dergelijke vereisten zijn, gaat het allemaal om wederzijds vertrouwen en het handhaven van privacy.
De regelgever moet een zorgvuldige afweging maken tussen verstikkende innovatie en het falen om de samenleving te beschermen tegen de gevaren van individuen die hun geld in een ongereguleerde ruimte stoppen, of het onvermogen van banken en andere financiële instellingen om als tussenpersoon de kost te verdienen. Maar het lijkt logisch om verandering te omarmen en het lijkt te gebeuren.
Andere soorten DeFi dApps en hoe u aan de slag gaat
Opbrengstlandbouw kan net als elke andere activiteit worden gesimuleerd. Het beste voorbeeld hiervan is Axie Infinity, een zeer succesvol Blockchain-spel waar men Small Love Potions (SLP) en NFT's kan kweken. Dan kunt u er een passieve inkomstenbron van maken. Sinds begin 2021 is de omzet van Axie met meer dan 6000% gestegen!
Ga voor het beste overzicht van de beschikbare dApps naar daappradar. Je zult snel merken dat je voor de meeste transacties ETH- of BNB-tokens nodig hebt. Om het te krijgen, moet je het natuurlijk eerst met papiergeld kopen.
De eenvoudigste manier om verbinding te maken met dApps en uw geld in te vullen, is door te installeren MetaMask portemonnee Beschikbaar op alle grote platforms. Met de MetaMask-portemonnee geïnstalleerd en geïntegreerd in uw webbrowser, zal elke keer dat u een dApp-site bezoekt, deze automatisch proberen u te verbinden met het DeFi-protocol. Vervolgens is het aan jou om te beslissen welk symboolpaar je kiest om opbrengsten te laten groeien.
Welke optie u ook kiest, uw winstpercentage zal waarschijnlijk veel hoger zijn dan wat u zou kunnen verdienen op een bankspaarrekening. Echter, net zoals het berekenen van rente op aandelen en gewone aandelen, kan uw investering dalen en krijgt u mogelijk niet het geld terug dat u in de DeFi dApp hebt gestoken om ermee te bestaan. Verifiëren Manieren om cryptocurrency-zwendel te vermijden: pas op voor Bitcoin-zwendel.
