كيف يتم تنفيذ عمليات الاحتيال في المُعاملات بين النظراء (P2P)؟ طرق لتجنبها

العملات المُشفرة مبنية على شبكات Blockchain ، مما يجعلها آمنة ويصعب اختراقها. إنَّ المستوى العالي من الأمان لديها يجعل إجراء المُعاملات آمنًا ، بما في ذلك المُعاملات بين النظراء (P2P).

لكن المُحتال دائمًا ما يبحث عن طرق أكثر تقدمًا للاحتيال على الأشخاص وسرقة أموالهم من خلال تجاوز تقنيات المُعاملات العادية ، وقد لفتت المُعاملات بين النظراء (P2P) انتباه مُجرمي الإنترنت. يستخدم المُحتال طرقًا مُختلفة يجب أن تكون على دراية بها ، من أجل أن يُمكنك توخي الحذر عندما تُريد إجراء معاملة P2P. تحقق من أفضل التطبيقات اللامركزية (DApps) من Ethereum (ETH).

كيف يتم تنفيذ عمليات الاحتيال في المُعاملات بين النظراء (P2P)؟ طرق لتجنبها - العملات المُشفرة

الاحتيال في المُعاملات بين النظراء (P2P)

غالبًا ما تتضمن معاملات P2P شخصين يتداولان العملة المُشفرة مع بعضهما البعض دون الحاجة إلى وسيط أو أي طرف ثالث. عند تنفيذ صفقة P2P ، فأنت مسؤول بالكامل: أنت تُقرر متى ومن الذي تشتري وتبيع منه ، وخيار الدفع الذي تُفضله ، والعديد من المعلمات الأخرى بالشكل الذي تُريد.

اللوائح المُتعلقة بمعاملات P2P مخففة قليلاً نظرًا لعدم وجود مشاركة مباشرة من طرف ثالث في التداولات. لهذا السبب ، يُحاول الشخص السيئ الاحتيال على الأشخاص الذين لا يتوخون الحذر الكافي عند إجراء المعاملات.

ما هي مُختلف عمليات الاحتيال في معاملات P2P

فيما يلي بعض الطرق التي يتم بها تنفيذ عمليات الاحتيال في معاملات P2P.

تفاصيل بنكية مُزيفة

يُرسل المشتري تنبيهًا مُزيفًا بشأن تحويل الرصيد إلى البائع ، حتى يتمكن البائع من تأكيد الدفع وإتمام المعاملة. نظرًا لأنَّ البائع قد تلقى تنبيهًا حول الرصيد ، فقد لا يُكلف نفسه عناء التحقق من حسابه للتأكد من أنَّ الأموال قد تم إرسالها بالفعل. بهذه الطريقة ، يقوم البائع بتحرير العملات المُشفرة مُقابل لا شيء.

  هل هذا رمز مُميز احتيالي؟ إليك كيفية التعرف على الرمز المُميز الاحتيالي في دقائق

الهوية المُزدوجة

يُمكن للبائع استخدام وسائل بديلة لإخبار المُشتري بمكان إرسال الأموال إليه. بعد أن يُرسل المشتري الأموال ، سيبدأ البائع في الادعاء بأنَّ المعاملة لم تكتمل لأنه لم يستلم المال. في هذه الحالة ، لن يُفرج البائع عن الأصول التي تم قفلها بالفعل من أجل الحصول على الأموال مرتين.

ولكي يحدث هذا ، غالبًا ما يتواصل البائع مع المُشتري بشكل خاص ، وعادةً ما يكون ذلك خارج منصة تداول P2P. لذلك ، حتى إذا أبلغ المشتري عن مثل هذه الحالة ، فقد لا يكون هناك دليل صالح على أنَّ مثل هذه المعاملة قد تمت نظرًا لعدم وجود سجل على المنصة وتم إرسال الأموال إلى حساب لا يحمل تفاصيل البائع.

قد يُرسل لك البائع معلومات جديدة عن حساب الدفع من خلال رسائل الدردشة ويطلب منك تحويل المال إلى ذلك الحساب. بعد قيامك بتحويل المال ، سيزعم أنه لم يتلق المال ومن ثم لن يرسل لك العملة الرقمية.

كيف يتم تنفيذ عمليات الاحتيال في المُعاملات بين النظراء (P2P)؟ طرق لتجنبها - العملات المُشفرة

دعم العملاء الوهمي

يُمكن أن يعرض المُحتال تقديم المُساعدة إليك في حل مشكلة مع منصة P2P التي تستخدمها تحت ستار مُمثل رسمي للعميل. يُمكنه إرسال روابط لك ستُعيد توجيهك إلى موقع ويب مشابه لموقع الويب الأصلي. سيسمح تسجيل الدخول بتفاصيلك على هذا الموقع بمنحه الوصول إلى التفاصيل الخاصة بك ، والتي يُمكنه من خلالها سحب جميع أموالك أو تنفيذ أنشطة احتيالية أخرى.

إيصالات مُزورة أو تزوير

يقوم المُحتال بتزوير لقطات شاشة وأدلة أخرى للمطالبة بأنه دفع ونفذ الجزء الخاص به من المعاملة. يفعل ذلك للضغط على البائع للإفراج عن الأموال على الرغم من عدم تأكيد المعاملة في حساب البائع. البائع الذي يسقط في هذا الاتجاه يقوم بإرسال الأصول المُشفرة ولا يحصل على شيء في المقابل.

  كيف تبيع عملات Bitcoin مقابل النقود الورقية؟

بعض الطرق لتجنب عمليات الاحتيال في معاملات P2P

فيما يلي طرق يُمكنك من خلالها تجنب الوقوع ضحية لهذه الأنشطة الاحتيالية.

1. تأكد من تسجيل المُعاملات

ابحث دائمًا عن طريقة لتسجيل معاملاتك كدليل على إكمالها. يُمكنك التقاط لقطات شاشة بشكل مُتكرر للحصول على دليل ضد عميل مُحتال أو منصة P2P التي تستخدمها.

2. قم دائمًا بتأكيد المعاملات من خلال حسابك

هذه طريقة جيدة لتجنب عمليات النقل المُزيفة. تحقق دائمًا من حسابك المصرفي أو محفظتك للتأكد من نجاح مُعاملاتك. ليس من الجيد الاعتماد على دليل المشتري. تأكد من ذلك بنفسك من حسابك قبل السماح بعمليات نقل العملات المُشفرة.

3. التداول على منصات آمنة

قد يكون من الأفضل التداول في المنصات ذات السمعة الطيبة ، حيث تتمتع هذه البورصات بإجراءات أمنية قوية لحماية مستخدميها. تقوم بعض البورصات بعمليات التحقق من الهوية لحمايتك من التداول بحسابات وهويات مُزيفة.

تُقدم بعض البورصات خدمة الضمان التي تسمح لها بقفل الأموال التي سيتم التعامل معها حتى تؤكد الأطراف المعنية أنَّ المعاملات قد اكتملت. إن التأكد من تداولك في التبادلات مع هذه الخدمة يمنحك حماية مُعززة.

كيف يتم تنفيذ عمليات الاحتيال في المُعاملات بين النظراء (P2P)؟ طرق لتجنبها - العملات المُشفرة

لا تنس البحث عن تقييمات صادقة عبر الإنترنت وغير متصل (إن أمكن) حول منصة P2P التي تُريد استخدامها قبل الشراء لمعرفة ما يقوله الأشخاص الذين استخدموا المنصة عن تجاربهم. لا تنس أنَّ استخدام منصة بمستويات أمان عالية لا فائدة منه إذا لم تكن حذرًا. تحقق من ما هو التداول على حركة السعر؟ شرح مُخططات حركة السعر المُتوفرة.

4. تفاعل فقط على القنوات الرسمية

لا ترد على أي رسالة من أي منصة أو قناة تدَّعي أنها تهتم بطلبك أو شكواك إذا لم تكن من الخط الرسمي لمنصة P2P. تجنب إرسال التفاصيل الخاصة بك إلى مُمثلين غير رسميين لمساعدتك في أي مشكلة.

  أفضل تطبيقات العملات المُشفرة للمُبتدئين

للتأكد من ذلك ، تأكد من استخدام منصة تحتوي على دعم نشط بحيث يُمكنك دائمًا الحصول على ردود على شكواك واستفساراتك دون تأخير. يُمكنك اختبار قنوات الدعم قبل أن تحتاج إليها لمعرفة سرعة استجابتها وتحديد الطريقة الأكثر ملاءمة لك.

عند التداول ، من الأفضل دائمًا الالتزام بالتواصل مع الطرف الآخر ، سواء المشتري أو البائع ، على منصة التداول للحد من أنشطة المُحتالين. يؤدي الحفاظ على اتصال على المنصة أيضًا إلى صعوبة قيام شخص ما بإثارة نزاعات كاذبة ضدك.

5. تجنب المُتداول الذي لديه معدل إتمام صفقة مُنخفض

كيف يتم تنفيذ عمليات الاحتيال في المُعاملات بين النظراء (P2P)؟ طرق لتجنبها - العملات المُشفرة

تُتيح لك منصات P2P عادةً معرفة عدد الصفقات الناجحة أو معدل النجاح الذي حققه المُتداول فيما يتعلق بعدد المعاملات التي حاول المُتداول القيام بها. يمكن للرقم أن يخبرك كثيرًا عن نوعية المُتداول ، وبهذا يُمكنك أن تقرر ما إذا كنت تريد التداول معه أم لا. تأكد من التمسك بالمُتداولين الذين لديهم معدلات إتمام تداول عالية وأكملوا أيضًا العديد من الصفقات. يُمكن أن تُتيح لك المراجعة أيضًا معرفة ما اختبره الآخرون. خذ الوقت الكافي لقراءة ما كتبه العملاء السابقون عن المُتداول. تحقق من كيف يتم التلاعب بسوق العملات المُشفرة؟ طرق لحماية نفسك.

كن يقظًا دائمًا

خسارة المال أسهل من كسبه ، مما يجعل من المُهم أن تكون يقظًا حتى لا تُسرق أموالك التي كسبتها بشق الأنفس. تأكد من توخي الحذر بشأن كل خطوة تقوم بها في محاولة تنفيذ معاملة P2P ، حيث قد يكون أي خطأ لا رجعة فيه. يُمكنك الإطلاع الآن على هل يُمكنك الوثوق بمنصات العملات المُشفرة المجانية؟

المصدر
Scroll to Top