Qu'est-ce que la stratégie d'achat périodique par sommes fixes en matière d'investissement et comment fonctionne-t-elle ?

Le trading actif peut être un processus stressant et chronophage, mais les résultats que vous obtenez ne sont pas satisfaisants jusqu'à présent, mais il existe d'autres options. Comme de nombreux investisseurs, vous recherchez peut-être une stratégie d'investissement qui ne nécessite pas beaucoup d'efforts et de temps, ou une méthode d'investissement qui ne nécessite pas beaucoup d'intervention de votre part. Comme lorsqu'il s'agit d'investir, il existe un grand nombre de stratégies qui peuvent être suivies, qui comportent des degrés de risque variables. L'une de ces stratégies est la moyenne d'achat, qui est conçue pour créer de la richesse au fil du temps.

La moyenne d'achat est une stratégie d'investissement populaire utilisée sur de nombreux marchés financiers, car elle a prouvé sa fiabilité dans diverses situations de marché. Savoir comment ils fonctionnent peut vous aider à mieux gérer vos investissements, en particulier sur le marché très volatil des crypto-monnaies. Jetons un coup d'œil sur le fonctionnement de cette stratégie populaire, ses avantages et ses inconvénients. Vérifier Comparatif d'investissement et de trading de crypto-monnaies : lequel vous convient le mieux ?

Qu'est-ce que la stratégie d'achat périodique par sommes fixes en matière d'investissement et comment fonctionne-t-elle ? Explications

Qu'entend-on par la stratégie du coût moyen en dollars ?

La stratégie du coût moyen en dollars (DCA) consiste à investir une certaine somme d'argent dans des crypto-monnaies (ou d'autres actifs) à intervalles réguliers pour atténuer l'impact négatif de la volatilité du marché sur les investissements.

Une stratégie d'investissement empêche les investisseurs de risquer tout leur capital sur n'importe quelle position de trading. Par conséquent, ils investissent peu à peu dans l'espoir que le prix du marché continuera à s'améliorer. Le DCA des meilleures stratégies d'investissement pour les investisseurs particuliers afin de réaliser des bénéfices à long terme.

Cette hypothèse est construite sur la base qu'en entrant sur le marché de cette manière, l'investissement ne sera pas soumis à des fluctuations, comme c'est le cas lorsque l'on pompe de l'argent en une seule fois (c'est-à-dire en pompant la totalité du montant en une seule fois). Comment? Voici la réponse, acheter à intervalles réguliers fait baisser le prix moyen. À long terme, cette stratégie permet de réduire l'impact négatif que les mauvaises transactions peuvent avoir sur votre investissement.

Comment fonctionne la stratégie de la moyenne des coûts en dollars ?

Pour effectuer une moyenne d'achat, vous devez déterminer le montant d'argent que vous souhaitez investir. Une fois sélectionné, vous pouvez passer à l'actif ou au groupe d'actifs dans lequel vous souhaitez investir. L'actif à acheter doit être l'actif que vous croyez en sa croissance. Autrement dit, vous pensez que son prix va augmenter, même si vous ne savez pas quand cela se produira.

Disons que vous voulez investir 10.000 50 $ dans Ethereum. Une stratégie d'achats périodiques par sommes fixes pourrait consister à investir dans 200 postes différents. Vous devrez investir XNUMX $ dans différents points jusqu'à ce que vous manquiez d'argent. Selon votre stratégie, vous pouvez acheter de l'Ether tous les jours, toutes les semaines ou à tout moment ou moment prédéterminé que vous devez avoir sélectionné.

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Disons que le prix de 1 ETH est de 1200 200 $. Vous pouvez acheter pour 1300 $ à différents prix, disons 1350 1400 $, 1500 XNUMX $, XNUMX XNUMX $ et XNUMX XNUMX $. Bien sûr, ce n'est pas toujours facile de toute façon. Le marché ne continuera pas à augmenter indéfiniment ; Il y aura une forme de correction des prix ou même un marché baissier prolongé qui poussera le prix en dessous de son point de départ.

Disons que le prix chute à 900 $ pour 1 ETH, ce qui signifie que toute votre position est à perte. Être long à ce stade peut vous mettre dans une meilleure position à long terme. Il vous aide à acheter à un prix très bas et vous profite dès le début des mouvements à la hausse. Exécuter cette pratique de manière cohérente jusqu'à épuisement de votre argent est tout simplement ce qu'est DCA - vous investissez dans divers points pour minimiser les pertes qui résulteraient de l'achat dans une seule position.

Certains investisseurs préfèrent utiliser la stratégie DCA pendant les marchés baissiers car ils ne peuvent pas prédire correctement le point d'inversion des prix. Lorsque le prix baisse, ils commencent à acheter à différents points. Ils le font en pensant que les haussiers prendront quelques pips et que leurs positions généreront des bénéfices.

Il n'est pas nécessaire de mettre en œuvre une stratégie d'achats périodiques par sommes fixes sur un seul actif. Cela peut également être fait sur différents actifs simultanément. L'idée pourrait être d'investir un certain montant dans n'importe quel actif aléatoire au sein d'un pool choisi.

Vous pouvez également automatiser votre stratégie DCA avec des robots d'investissement automatique ou DCA fournis par des bourses de crypto-monnaie et diverses plates-formes de création de robots. Les robots de trading de crypto-monnaie font tout le travail pour vous en fonction de conditions prédéterminées. Tout ce que vous avez à faire est de définir vos paramètres préférés et de le laisser fonctionner. Les plates-formes qui proposent des bots de trading DCA incluent :

1.Crypto.com

Le progrès Crypto.com Robot de trading de stratégie DCA, qui exécute des transactions en fonction de paramètres prédéterminés sur la bourse. Le bot est disponible gratuitement pour tous ses utilisateurs.

2.Bybit

Robot de trading DCA Bybit Il est également gratuit pour les utilisateurs de la plateforme et vous pouvez le financer avec USDT ou USDC. Le bot vous permet de choisir jusqu'à cinq crypto-monnaies pour votre stratégie DCA. Après avoir sélectionné le montant que vous souhaitez investir, vous pouvez choisir la fréquence des transactions, allant de toutes les dix minutes à une fois toutes les quatre semaines. Vous pouvez également modifier ou finaliser le bot comme bon vous semble.

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3 virgules

Les robots de trading peuvent être utilisés pour 3commas Sur jusqu'à 18 échanges, y compris Binance et Bybit. Il prend également en charge l'intégration de TradingView. Vous avez accès au plan gratuit pendant trois jours, après quoi vous pouvez vous inscrire au plan Light, Advanced ou Pro.

4. Règle de coin

Le bot de trading de crypto-monnaie vous permet de Règle de coin Définissez votre stratégie DCA en fonction du temps ou du prix. Le bot peut également vous aider à tirer profit de vos transactions. De cette façon, cela vous aide à vendre une partie de votre monnaie numérique à votre devise de base pour accumuler des bénéfices au fil du temps. Coinrule a un plan de démarrage accessible gratuitement. Il propose également des forfaits Hobbyist, Trader et Pro à 29.99 $, 59.99 $ et 449.99 $ par mois, respectivement.

5. BitsGap

Le bot de trading vous permet de la stratégie DCA à partir de BitsGap Obtenez un essai gratuit de sept jours sans entrer les détails de votre carte de crédit. Il a un plan de base, avancé et professionnel au prix de 23 $, 55 $ et 199 $, respectivement. Vous pouvez payer avec votre carte bancaire, PayPal et plus de 59 crypto-monnaies différentes. Vérifier Quelle est la difficulté du minage de crypto-monnaie ? Cela vous affecte-t-il ?

Avantages de l'utilisation de la stratégie d'achats périodiques par sommes fixes

Le principal avantage de la stratégie de la moyenne des coûts en dollars est qu'elle réduit le risque de prendre le mauvais moment, car choisir le mauvais moment pour entrer sur le marché est l'une des tâches les plus difficiles en matière de trading ou d'investissement. Et souvent, même si l'approche est correcte en termes d'idée de trading, le moment peut ne pas être approprié - ce qui empêche le succès de l'ensemble du processus de trading. Voici trois avantages de l'utilisation de la stratégie DCA dans l'investissement.

1. Une opportunité de démarrer avec un petit capital

L'utilisation de la stratégie DCA vous permet d'investir un petit montant à la fois. Ainsi, cette méthode d'investissement est tout à fait abordable pour les investisseurs qui ne disposent pas de la totalité du capital à investir en une seule fois. De plus, lorsque la perspective d'une crypto-monnaie est incertaine, DCA vous permet d'investir dans ces pièces petit à petit jusqu'à ce que vous ayez confiance dans la performance future de la crypto-monnaie.

2. Facile à utiliser

La stratégie de la moyenne d'achat est un moyen simple et facile d'investir. Il ne nécessite aucune connaissance technique, ce qui en fait un bon choix pour les débutants. Avec la disponibilité des calculateurs d'investissement automatiques et des robots DCA, la mise en œuvre de cette méthode devient plus facile.

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3. Le stress émotionnel est réduit

La stratégie DCA protège les investisseurs contre la prise de décisions émotionnelles. La volatilité constante de la crypto-monnaie et la fluctuation régulière du prix ont un moyen de capter les sentiments des investisseurs. Cependant, cette stratégie d'investissement réduit le stress lié à la surveillance régulière des tendances du marché pour les opportunités de trading. Alors, ne vous inquiétez pas trop des fluctuations de prix ou des fluctuations à court terme.

Inconvénients de l'utilisation de la stratégie d'achats périodiques par sommes fixes pour investir

La stratégie de la moyenne des coûts en dollars présente également certains inconvénients, comme vous pouvez vous y attendre.

1. La tendance à passer à côté de plus gros profits

Le principal inconvénient de l'utilisation de la stratégie DCA est la tendance à manquer des gains plus importants. Cela peut se produire lorsqu'un investisseur investit de petites sommes au lieu d'un montant fixe lorsque le prix du marché est bas. Ainsi, l'investisseur peut obtenir moins de gains par rapport aux investisseurs qui ont investi plus de capital à la fois.

Qu'est-ce que la stratégie d'achat périodique par sommes fixes en matière d'investissement et comment fonctionne-t-elle ? Explications

2. Le coût du trading

La stratégie DCA peut entraîner des coûts de négociation plus élevés car vos ordres sont exécutés régulièrement. Les frais de négociation sont des frais facturés par les plateformes de négociation pour chaque transaction exécutée. Cependant, comme la stratégie est un objectif à long terme, le profit final peut couvrir le coût de la transaction.

3. Temps d'investissement plus long

Enfin, la stratégie DCA est un investissement à long terme, ce qui signifie que vous ne pouvez pas obtenir de bénéfices immédiats. Selon votre stratégie, cela peut prendre des mois ou des années pour générer un profit souhaité. Vérifier Comment le marché de la crypto-monnaie est-il manipulé ? Façons de se protéger.

Le choix intelligent pour les investisseurs conservateurs

Avec la stratégie DCA, vous pouvez investir dans les crypto-monnaies de manière plus conservatrice. Cependant, risquer moins que cela pourrait également entraîner des bénéfices inférieurs à ceux que vous obtiendriez si vous investissiez tout votre argent dans une position, bien qu'investir dans une position ait également ses inconvénients. En règle générale, plus le risque est élevé, plus le profit ou la perte potentiel est important, et vice versa.

La stratégie de la moyenne des coûts en dollars est un choix judicieux pour les nouveaux investisseurs, les traders expérimentés et les investisseurs conservateurs qui se contentent de petites augmentations constantes de leurs actifs.

Note: Les informations sur le site Web ne constituent pas, et ne doivent pas être considérées, des conseils financiers, des conseils en investissement ou des conseils commerciaux. Dz Techs ne donne aucun conseil sur les questions de trading ou d'investissement et ne conseille pas d'acheter ou de vendre une crypto-monnaie particulière. Faites toujours preuve de diligence raisonnable et consultez un conseiller financier agréé pour obtenir des conseils en placement.

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