Les crypto-monnaies sont construites sur des réseaux Blockchain, ce qui les rend sécurisées et difficiles à pirater. Son haut niveau de sécurité permet d'effectuer des transactions en toute sécurité, y compris des transactions P2P.
Mais les escrocs recherchent toujours des moyens plus avancés d'escroquer les gens et de voler leur argent en contournant les techniques de transaction normales, et les transactions P2P ont attiré l'attention des cybercriminels. L'escroc utilise différentes méthodes que vous devez connaître, afin que vous soyez prudent lorsque vous souhaitez effectuer une transaction P2P. Vérifier Meilleures applications décentralisées Ethereum (ETH) (DApps).
fraude aux transactions peer-to-peer (P2P)
Les transactions P2P impliquent souvent deux personnes qui échangent des crypto-monnaies sans avoir besoin d'un intermédiaire ou d'un tiers. Lors de l'exécution d'une transaction P2P, vous êtes entièrement responsable : vous décidez quand et auprès de qui vous achetez et vendez, quelle option de paiement vous préférez, et de nombreux autres paramètres à votre guise.
Les réglementations concernant les transactions P2P sont légèrement assouplies car il n'y a pas d'implication directe de tiers dans les transactions. Pour cette raison, la mauvaise personne essaie d'escroquer les personnes qui ne sont pas assez prudentes lors des transactions.
Quelles sont les différentes arnaques aux transactions P2P ?
Voici quelques-unes des façons dont les escroqueries sont mises en œuvre dans les transactions P2P.
Fausses coordonnées bancaires
L'acheteur envoie une fausse alerte de transfert de solde au vendeur, afin que celui-ci puisse confirmer le paiement et finaliser la transaction. Étant donné que le vendeur a reçu une alerte de solde, il peut ne pas prendre la peine de vérifier son compte pour s'assurer que l'argent a bien été envoyé. De cette façon, le vendeur libère la crypto-monnaie pour rien.
double identité
Le vendeur peut utiliser d'autres moyens pour indiquer à l'acheteur où envoyer l'argent. Une fois que l'acheteur a envoyé l'argent, le vendeur commencera à prétendre que la transaction n'a pas été finalisée car il n'a pas reçu l'argent. Dans ce cas, le vendeur ne libérera pas les actifs déjà verrouillés afin d'obtenir les fonds deux fois.
Pour que cela se produise, le vendeur communique souvent avec l'acheteur en privé, généralement en dehors d'une plateforme de trading P2P. Par conséquent, même si un acheteur signale un tel cas, il se peut qu'il n'y ait pas de preuve valable qu'une telle transaction ait eu lieu puisqu'il n'y a aucun enregistrement sur la plateforme et que l'argent a été envoyé sur un compte qui ne contient pas les coordonnées du vendeur.
Le vendeur peut vous envoyer de nouvelles informations de compte de paiement par le biais de messages de chat et vous demander de transférer de l'argent sur ce compte. Après avoir transféré l'argent, il prétendra qu'il n'a pas reçu l'argent et ne vous enverra donc pas la monnaie numérique.
Faux support client
Sous couvert d'un représentant officiel du client, l'escroc pourrait vous proposer de vous aider à résoudre un problème avec votre plateforme P2P. Il peut vous envoyer des liens qui vous redirigeront vers un site Web similaire au site Web d'origine. Se connecter avec vos coordonnées sur ce site Web lui donnera accès à vos coordonnées, à partir desquelles il pourra retirer tout votre argent ou effectuer d'autres activités frauduleuses.
Reçus falsifiés ou falsifiés
L'escroc falsifie des captures d'écran et d'autres preuves pour affirmer qu'il a payé et effectué sa part de la transaction. Il le fait pour faire pression sur le vendeur pour qu'il débloque les fonds même si la transaction n'a pas été confirmée sur le compte du vendeur. Le vendeur qui tombe dans cette direction envoie les actifs cryptographiques et n'obtient rien en retour.
Quelques moyens d'éviter les escroqueries dans les transactions P2P
Voici des moyens d'éviter d'être victime de ces activités frauduleuses.
1. Assurez-vous que les transactions sont enregistrées
Trouvez toujours un moyen d'enregistrer vos transactions comme preuve de leur réalisation. Vous pouvez fréquemment prendre des captures d'écran pour obtenir des preuves contre un client frauduleux ou la plate-forme P2P que vous utilisez.
2. Confirmez toujours les transactions avec votre compte
C'est un bon moyen d'éviter les faux virements. Vérifiez toujours votre compte bancaire ou votre portefeuille pour vous assurer que vos transactions sont réussies. Ce n'est pas une bonne idée de s'appuyer sur un guide de l'acheteur. Vérifiez-le vous-même avec votre compte avant d'autoriser les transferts de crypto-monnaie.
3. Trading sur des plateformes sécurisées
Il peut être préférable de négocier sur des plates-formes réputées, car ces échanges ont de solides mesures de sécurité pour protéger leurs utilisateurs. Certaines bourses effectuent des contrôles d'identité pour vous protéger du commerce avec de faux comptes et de fausses identités.
Certaines bourses offrent un service d'entiercement qui leur permet de verrouiller les fonds à traiter jusqu'à ce que les parties concernées confirment que les transactions sont terminées. S'assurer que vous négociez sur les échanges avec ce service vous offre une protection renforcée.
N'oubliez pas de rechercher des critiques honnêtes en ligne et hors ligne (le cas échéant) de la plate-forme P2P que vous souhaitez utiliser avant d'acheter pour voir ce que les personnes qui ont utilisé la plate-forme ont à dire sur leurs expériences. N'oubliez pas qu'utiliser une plateforme avec des niveaux de sécurité élevés ne sert à rien si vous ne faites pas attention. Vérifier Qu'est-ce que le trading d'action sur les prix ? Explication des graphiques d'action des prix disponibles.
4. N'interagissez que sur les canaux officiels
Ne répondez à aucun message provenant d'une plate-forme ou d'un canal qui prétend se soucier de votre demande ou de votre plainte s'il ne provient pas de la ligne officielle de la plate-forme P2P. Évitez d'envoyer vos coordonnées à des représentants non officiels pour vous aider en cas de problème.
Pour ce faire, assurez-vous d'utiliser une plate-forme qui dispose d'un support actif afin que vous puissiez toujours obtenir des réponses à vos plaintes et demandes de renseignements sans délai. Vous pouvez tester les canaux d'assistance avant d'en avoir besoin pour voir à quelle vitesse ils répondent et quelle méthode vous convient le mieux.
Lors du trading, il est toujours préférable de s'en tenir à l'autre partie, qu'il soit acheteur ou vendeur, sur la plateforme de trading pour limiter les activités des escrocs. Le maintien du contact sur la plateforme rend également plus difficile pour quelqu'un de soulever de fausses contestations contre vous.
5. Évitez le commerçant avec un faible taux d'achèvement
Les plates-formes P2P vous permettent généralement de connaître le nombre de transactions réussies ou le taux de réussite d'un trader par rapport au nombre de transactions qu'il a tentées. Le nombre peut vous en dire long sur la qualité du commerçant, et avec cela, vous pouvez décider si vous voulez commercer avec lui ou non. Assurez-vous de vous en tenir aux commerçants qui ont des taux d'achèvement des transactions élevés et qui effectuent également de nombreuses transactions. Un examen peut également vous faire savoir ce que d'autres ont vécu. Prenez le temps de lire ce que les clients précédents ont écrit sur le commerçant. Vérifier Comment le marché de la crypto-monnaie est-il manipulé ? Moyens de se protéger.
Soyez toujours vigilant
Il est plus facile de perdre de l'argent que d'en gagner, d'où l'importance d'être vigilant afin que votre argent durement gagné ne soit pas volé. Assurez-vous d'être prudent à chaque étape que vous franchissez pour tenter d'exécuter une transaction P2P, car toute erreur pourrait être irréversible. Vous pouvez voir maintenant Pouvez-vous faire confiance aux plateformes de crypto-monnaie gratuites ?
