Pasos que deben tomar las plataformas de criptomonedas para detener las estafas

La triste verdad del activismo financiero y las finanzas es que el dinero, la mayoría de las veces, viene con estafas y estafas. Durante el vertiginoso aumento en el valor de las criptomonedas como industria y tecnología de redes Blockchain, hemos visto muchas actividades fraudulentas que perjudican los bolsillos de los inversores y los adoptantes por igual.

Si bien el fraude de las criptomonedas ha arruinado la industria desde sus inicios, el crecimiento de estos robos amenaza la adopción y aceptación generalizadas de las criptomonedas entre las personas y las empresas. Verificar ¿Qué es la estafa de extracción de alfombras en criptomonedas?

Pasos que deben tomar las plataformas de criptomonedas para detener las estafas - Criptomoneda

Con esto en mente, echemos un vistazo a cómo las estafas de criptomonedas afectan a los inversores y qué métodos se pueden utilizar para mitigar el impacto del delito cibernético que involucra tales operaciones.

Tipos de estafas de criptomonedas

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El fraude de criptomonedas puede presentarse en una variedad de formas y tamaños y puede incluir comportamientos delictivos como:

crimen financiero

Debido a que las criptomonedas se pueden distribuir fácilmente de forma digital, sus transacciones instantáneas, su transferencia ilimitada y la dificultad en la trazabilidad han hecho de las criptomonedas una opción poderosa para la evasión de impuestos, el lavado de dinero y el soborno.

Ofertas iniciales de monedas falsas

Las ofertas iniciales de monedas (ICO) aparecieron al final del segundo ciclo de Bitcoin. Estas ofertas implican el lanzamiento de una nueva criptomoneda y, por lo general, se comercializan para los recién llegados al espacio de las criptomonedas que buscan dinero rápido. Desafortunadamente, muchas de estas ofertas se fabrican de la nada, y consisten en miembros del equipo falsos y documentos técnicos modificados mientras se venden criptomonedas inexistentes a inversores desprevenidos. Verificar Formas de evitar las estafas de criptomonedas: cuidado con las estafas de Bitcoin.

bombeo y descarga

Los esquemas de bombeo y descarga se han vuelto ampliamente utilizados en los últimos años, ya que los poseedores de criptomonedas intentan manipular los mercados al afirmar que la criptomoneda está diseñada para un crecimiento significativo antes de venderla una vez que se alcanza un objetivo mucho más bajo. Estos intentos equivocados de hacer ruido por una moneda no son diferentes de la manipulación tradicional del mercado de valores.

cadena Ponzi

No muy diferentes de los esquemas de bombeo y descarga, las cadenas Ponzi también son un método popular utilizado en las criptomonedas para aumentar la riqueza de los titulares de activos de mucho tiempo al atraer a nuevos adoptantes para generar más dinero.

Robando

El espacio de las criptomonedas también está lleno de formas tradicionales de robo, mediante las cuales los piratas informáticos pueden obtener acceso a las billeteras de criptomonedas de un usuario y robar sus monedas digitales. Para hacer esto, pueden crear intercambios de criptomonedas falsos para engañar a los usuarios para que envíen dinero o usar billeteras falsas para facturar a usuarios desprevenidos. También hay muchas estafas de phishing que conducen al robo de criptomonedas. Verificar Comparación de inversión y comercio de criptomonedas: ¿cuál es el adecuado para usted?

promoción falsa

Una de las formas más comunes de promover las estafas de criptomonedas es crear anuncios falsos con marketing de celebridades e personas influyentes. Desafortunadamente, debido al rápido ritmo del mercado de criptomonedas, muchas celebridades han aceptado promover esquemas de criptomonedas sin conocimiento previo del valor del activo en sí. Como resultado, hemos visto a figuras públicas como Floyd Mayweather, DJ Khaled y Kim Kardashian acusadas por la SEC de promover falsamente las criptomonedas en las redes sociales.

Pasos para reducir las estafas de criptomonedas

Con varias formas de fraude de criptomonedas que prevalecen en la industria en crecimiento, las empresas deben tomar medidas para garantizar la seguridad de los inversores. Si bien se debe mantener la descentralización, se pueden usar pasos básicos para ayudar a proteger el mercado de criptomonedas de actividades fraudulentas.

  1. Priorizar la verificación de identidad.
  2. Utilice herramientas de enriquecimiento de datos.
  3. Proporcione una nueva lista.
  4. Interfaces de usuario mejoradas.
  5. Ofreciendo educación a usuarios de criptomonedas, nuevos y antiguos.

Veamos estos puntos con más detalle.

1. Priorizar la verificación de identidad

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Si bien muchas empresas de criptomonedas utilizan algún tipo de verificación de identidad a través de procedimientos de conocimiento de su cliente (KYC) y AML, la verificación al cargar una foto de la identificación de un cliente y agregar su foto no es lo suficientemente sólida como para detener el fraude por sí sola.

Es imperativo que las empresas adopten métodos de verificación más completos para confirmar la identidad. Una de las formas más efectivas de lograr esto es a través de la verificación de Blockchain.

La verificación de blockchain puede ayudar a proporcionar servicios de identidad dinámicos, que las empresas pueden usar para identificar a sus usuarios en tiempo real. Esto puede incluir una combinación de conjuntos de datos existentes, como documentos de identidad y datos contextuales, como números de teléfono y direcciones IP, mientras se cruzan con datos de terceros, como información de registro.

Esta forma de verificación cruzada dinámica puede ayudar a mantener a los usuarios a salvo de actividades fraudulentas e identidades duplicadas.

2. Usar herramientas de enriquecimiento de datos

Las herramientas de enriquecimiento de datos también pueden ayudar a las empresas a definir mejor a sus clientes en función de una serie de métricas de su huella digital.

Cosas como el uso de VPN, direcciones de correo electrónico temporales, cuentas de redes sociales falsas y otros indicadores contextuales pueden usarse para señalar posibles actividades fraudulentas antes de que un hacker tenga la oportunidad de causar daño.

Estas herramientas de enriquecimiento ya están ampliamente disponibles, y las empresas de ciberseguridad como SEON son un ejemplo de servicios de cifrado antifraude que pueden proporcionar búsquedas inversas de correo electrónico, búsquedas inversas de cuentas de redes sociales, huellas digitales de correo electrónico, etc., y una serie de otros identificadores de riesgo que pueden ayudar a más empresas de criptomonedas a evitar grandes pérdidas debido a actividades delictivas. Verificar ¿Qué es el malware POS y cómo puede proteger su negocio de él?

3. Bienvenida a una nueva lista

Puede haber un equilibrio entre una regulación más estricta y un panorama de criptomonedas descentralizado, pero las empresas deben trabajar con los reguladores para construir un marco regulatorio adecuado.

Al dar la bienvenida al crecimiento de más sandboxes regulatorios junto con la popularidad de las criptomonedas, las plataformas en América del Norte, el Reino Unido, la UE, Asia y el resto del mundo se pueden utilizar para aprovechar una mayor seguridad en todos los ámbitos.

Por ejemplo, se supone que los intercambios de criptomonedas en los EE. UU. están regulados por la BSA, pero aún no hemos visto las leyes modificadas para aplicarse específicamente a los proveedores de servicios de activos digitales. Es necesario cerrar estas brechas para brindar un nivel de protección más integral.

4. Interfaces de usuario mejoradas

En los últimos meses, hemos visto sitios web de comercio de criptomonedas que se hacen pasar por intercambios y mercados de NFT para engañar a los inversores para que compren tokens falsos o paguen por criptomonedas inexistentes.

Este riesgo es particularmente relevante en el mundo de los tokens NFT dado el volumen de activos que fluyen a través de mercados como OpenSea y la facilidad con la que los estafadores pueden copiar tokens no fungibles.

Con esto en mente, las empresas deben asegurarse de que sus interfaces de usuario sean lo más fáciles de usar y confiables posible para evitar que los visitantes se pierdan o hagan clic en enlaces fraudulentos. Además, agregar elementos web que son difíciles de replicar para los estafadores también puede ser una ventaja para ayudar a combatir el fraude. Verificar Las mejores aplicaciones descentralizadas (DApps) de Ethereum (ETH).

5. Brindar educación a usuarios de criptomonedas, nuevos y antiguos.

Toda empresa de criptomonedas que tenga la ambición de dar la bienvenida a nuevos inversores debe usar un portal educativo que apoye la educación sobre seguridad en línea.

Muchos intercambios en línea como Coinbase ya están construyendo sus recursos de aprendizaje con un enfoque especial en la mecánica de Blockchain y la detección de fraudes.

Como una industria relativamente nueva, muchas acciones fraudulentas se basan en engañar a los usuarios que no están completamente familiarizados con la industria. Las empresas de criptomonedas deberían mitigar esto como una prioridad. Verificar Cómo usar MetaMask Learn para comenzar en Web3.

Allanando el camino para la adopción universal

Quizás lo más importante de todo es que un enfoque proactivo para reducir la actividad fraudulenta en las criptomonedas formará la piedra angular de la adopción generalizada entre los usuarios y las empresas. Para muchos posibles inversores de todo el mundo, las criptomonedas son exóticas y misteriosas, y las percepciones pueden cambiar rápidamente hacia escenarios de mercado negro y actividad delictiva.

Con una organización y recursos de aprendizaje más efectivos, el espacio de las criptomonedas puede convertirse en un entorno seguro para todos y un lugar donde los inversores pueden prosperar sin temor a perder sus activos. Puedes ver ahora ¿Qué es un pánico bancario de intercambio de criptomonedas y cómo funciona?

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