بالنسبة للشركات الصغيرة والعمال المُستقلين، إدارة الأمور المالية يُمكن أن تكون تحديًا كبيرًا. من التحصيلات والفواتير إلى التقارير المالية والميزانيات، هناك العديد من المهام التي يجب إدارتها بشكل فعَّال لضمان نجاح العمل. بصفتك مالكًا لشركة صغيرة، من المُتوقع أن تكون خبيرًا عامًا وقادرًا على التعامل مع كل عملية تجارية. ومع ذلك ، هناك مجال واحد من الأهمية بمكان أن تكون فيه أكثر من مجرد مُختص: المحاسبة المالية. عندما يكون كل سنت مُهم ، فأنت بحاجة إلى أن تكون خبيرًا في مسك الدفاتر والحسابات: إنها أموالك بعد كل شيء.
في الماضي ، رأينا أفضل تطبيقات المحاسبة للشركات الصغيرة والمتوسطة. ومع ذلك ، إذا كان كل ما تحتاجه هو تطبيق بسيط لتسجيل معاملاتك المالية ، فعندئذ قمنا بتنظيم قائمة بأفضل تطبيقات المُحاسبة المالية. تُتيح لك الحلول الواردة في هذه القائمة تتبع التدفق النقدي ، وحساب النفقات ، والتعامل مع الفواتير ، والرواتب ، وأكثر من ذلك بكثير. هيا نكتشفها.
1. FreshBooks لتقارير موثوقة وشاملة
FreshBooks عبارة عن تطبيق مُحاسبة مُستقل قابلة للتطوير وهو مُمتاز أيضًا إذا كان عملك يضم مُوظفين إعتياديين وعمال مُستقلين. يُمكنك بسهولة تصميم الفواتير داخل التطبيق واستخدامه في دول مُتعددة. لذلك، قد تجد أنَّه يُعد خيارًا مُمتازًا إذا كنت تتعامل مع المدفوعات الدولية كموظف مُستقل.
إلى جانب إرسال الفواتير، يُمكنك أيضًا استخدام FreshBooks لتصميم مقترحات ذات مظهر احترافي. علاوة على ذلك، يُمكنك تتبع وقتك، والحصول على ميزانيات عمومية، وإعداد المدفوعات لعملائك الذين تتلقى منهم نفس المبلغ الشهري.
كم تكلفة FreshBooks؟
لدى FreshBooks ثلاث مستويات تسعير: Lite و Plus و Premium. ستجد أنَّ Lite مُخصص للعاملين المُستقلين فقط. يمكنك الحصول على خطط مخصصة إذا قمت بتوسيع نطاق عملك، وتأتي بأسعار فريدة.
تنزيل: FreshBooks لـ iOS/iPadOS | Android (تجربة مجانية، الاشتراك مُتاح عبر الشراء داخل التطبيق)
2. HoneyBook لحل العمل الحر الشامل
إذا كنت مُستقلاً مقيمًا في الولايات المتحدة أو كندا، فإنَّ HoneyBook يُعد حلاً رائعًا ومتكاملاً. تتوفر العديد من أدوات مسك الدفاتر المُضمَّنة، بما في ذلك خيار إنشاء وإرسال فواتير مُخصصة. يُمكنك أيضًا الحصول على نظرة عامة كاملة عن دخلك ونفقاتك على مدار العام.
إلى جانب إدارة أموالك، يحتوي HoneyBook على العديد من الأدوات التي تُساعدك على تحسين إنتاجيتك كموظف مستقل. على سبيل المثال، يمكنك دمج تقويم Google وإنشاء قوائم المهام. يتكامل التطبيق أيضًا مع QuickBooks و Asana و Slack والعديد من الحلول الأخرى.
كم تكلفة HoneyBook؟
يحتوي HoneyBook على ثلاثة مستويات اشتراك: Starter و Essentials و Premium. عند البدء، يمكنك الحصول على خصم 50% للأشهر الثلاثة الأولى على الاشتراكات الشهرية. بالنسبة للخطط السنوية، ستحصل على خصم 50% على السنة الأولى. فيما يلي مقارنة بين اشتراكات HoneyBooks.
تنزيل: HoneyBook لـ macOS | Android | iOS (تجربة مجانية، الاشتراك متاح عبر الشراء داخل التطبيق)
3. Wave Bookkeeping لمسك الدفاتر والفواتير مجانًا
يُعد Wave Bookkeeping واحدًا من أكثر الأدوات سهولة في الاستخدام في هذه القائمة، وقد استخدمت التطبيق في أيامي الأولى كموظف مستقل بين عامي 2019 و 2020. والسبب الوحيد الذي جعلني أتوقف عن استخدامه هو أنني انتقلت إلى بلد لا يعمل فيه.
يُمكنك بسهولة إضافة إيراداتك ونفقاتك، وتُتيح لك الصفحة الرئيسية عرض دخلك والمدفوعات الصادرة لآخر 12 و 24 شهرًا. كما أنه من السهل أيضًا تصميم الفواتير وإرسالها، ويُمكنك أيضًا تضمين شعارك لإضفاء لمسة احترافية.
أضف مُنتجاتك وخدماتك عبر واجهة Wave Bookkeeping لتسهيل إعداد الفواتير مقابل خدماتك. علاوة على ذلك، لديك خيار ربط حسابك البنكي وتسهيل عمليات الدفع. أداة أخرى مفيدة هي ميزة توزيع النفقات، والتي تتيح لك تنظيم نفقاتك بشكل أفضل وتحديد ما إذا كنت تنفق الكثير في منطقة واحدة. تحقق من أفضل التطبيقات لمساعدتك في التعامل مع مخاوفك والضغوط المالية.
كم تكلفة Wave Bookkeeping؟
خطة Wave Starter مجانية تمامًا، لذا فهي خيار مثالي إذا كنت جديدًا في مجال العمل الحر. يُمكنك قبول الدفع عبر الإنترنت وإنشاء فواتير غير محدودة وإضافة جميع إيراداتك ونفقاتك. إذا كنت بحاجة إلى المزيد من الميزات الجوهرية، مثل أتمتة تذكيرات الدفع المتأخر واستيراد معاملاتك تلقائيًا، فإن Wave PRO يُكلف 16 دولارًا شهريًا أو 170 دولارًا سنويًا.
تنزيل: Wave لـ iOS | Android (مجانًا، تتوفر عمليات شراء داخل التطبيق)
4. Bonsai للمُخاسبة بكفاءة
يُتيح لك التكامل الذكي والعميق لـ Bonsai إنشاء الفواتير وجمع المدفوعات وتتبع النفقات والوقت وإنشاء تقارير للموسم الضريبي القادم. يُمكنك أيضًا تطوير المُقترحات وإنشاء العقود.
مع Bonsai، يُمكنك أيضًا إدراج خدماتك للسماح بإعداد الفواتير بكفاءة. ولضمان بقاء كل شيء مُنظمًا، يُمكنك استخدام ميزات التصنيف الخاصة بالتطبيق. من الممكن أيضًا تخزين جميع عملائك داخل التطبيق، مما يعني أنه يمكنك بسهولة إنشاء فواتير لكل شخص تعمل معه في نهاية كل مشروع.
كم تكلفة Bonsai؟
لدى Bonsai ثلاث مستويات تسعير: للمبتدئين، والمحترفين ، والأعمال. من المحتمل أن تكون جيدًا مع إشتراك المُبتدئين أو المحترفين كعامل مُستقل، في حين يجب على الأفراد الذين لديهم شركات كبيرة وموظفين اختيار المُحترفين أو الأعمال. وفيما يلي تفصيل لخيارات التسعير المُختلفة التي يُمكن الوصول إليها.
5. Fiverr Workspace لمسك الدفاتر القابلة للتطوير والمقاييس الواضحة
أستخدم حاليًا Fiverr Workspace في المُحاسبة المالية لعملي المُستقل، وهو أفضل خيار مُحاسبية استخدمته على الإطلاق. فهو سهل الاستخدام وقابل للتطوير، كما أنه يدعم عملات مُتعددة. يُمكنك الحصول على لمحة بسيطة عن جميع أرباحك ونفقاتك لكل من الأعوام الحالية والسابقة. علاوة على ذلك، لديك خيار الاطلاع على دخلك والمدفوعات الصادرة لفترات مخصصة.
يُتيح لك Fiverr Workspace إضافة عملاء والاختيار بسهولة من قائمة جهات اتصالك عند إرسال الفواتير الشهرية. يُمكنك أيضًا تتبع الدفعات المتأخرة وإرسال تذكيرات للعملاء إذا لزم الأمر. إذا كنت تتطلع إلى زيادة إيراداتك، فيمكنك أيضًا تحديد الأهداف التي ستظهر على شاشتك الرئيسية، مع شريط التقدم كلما اقتربت من الرقم السحري.
في Fiverr Workspace، يُمكنك أيضًا تتبع الاشتراكات وإنشاء المقترحات ومراقبة وقتك والمزيد. تتكامل المنصة مع PayPal و Stripe، مما يعني أنه يمكنك الحصول على أموالك بأقل قدر من الضجة. إذا كنت تبحث عن مشاريع ذات رواتب أعلى، ففكر في مواقع الويب هذه للعثور على وظائف تقنية مستقلة ذات رواتب جيدة.
ما هي تكلفة Fiverr Workspace؟
مع الإصدار المجاني من Fiverr Workspace، يُمكنك دمج المدفوعات وإرسال عقود العملاء الجاهزة للاستخدام. إذا قررت الترقية إلى Unlimited، فيمكنك تعديل العقود الخاصة بك والوصول إلى مجموعة أوسع من تحليلات الأعمال. ستتلقى أيضًا دعمًا ذا أولوية في حالة حدوث خطأ ما. تبلغ التكلفة غير المحدودة 24 دولارًا أمريكيًا شهريًا و 216 دولارًا أمريكيًا سنويًا إذا كنت تفضل الدفع سنويًا.
قبل الاشتراك في الإصدار الكامل، فكر في مراجعة دليلنا حول إيجابيات وسلبيات استخدام Fiverr Workspace. وبهذه الطريقة، يمكنك اتخاذ قرار مستنير بشكل أفضل.
تنزيل: Fiverr Workspace لـ iOS | Android (مجانًا، تتوفر عمليات شراء داخل التطبيق)
6. Sage 50cloud
Sage هو مُزوِّد معروف لتطبيقات المحاسبة على مستوى المؤسسات. تستفيد الشركات مُتعددة الجنسيات الرائدة من حلول Sage المُميزة ، المتوافقة مع المعايير الأساسية مثل مبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا. يُقدم Sage أيضًا حلولًا مُناسبة للمُبتدئين للشركات الصغيرة والعاملين المُستقلين. Sage 50cloud هو واحد من العروض الذي يأتي بأسعار معقولة ، ومع ذلك ، بسعر 44 دولارًا شهريًا ، لا تزال تبحث عن استثمار كبير. على الرغم مما يوحي به الاسم ، فإن 50cloud ليس في الواقع حلًا قائمًا على السحابة. يتم تثبيته على أنظمتك على الرغم من أنَّ بعض البيانات ستكون مُخزَّنة على السحابة لمزيد من المرونة. إنه يُقدم مجموعة من أكثر من 50 أداة مُحاسبية ، تتراوح من إدارة المخزون إلى تتبع الوقت إلى نظام الفواتير.
هناك تحذير هنا ، على الرغم من أنَّ تراخيص المُستخدمين المتعددة والإضافات تأتي في زيادة حادة في السعر: يُكلف Quantum Accounting للمحاسبة في 50cloud ما يقرب من 200 دولار شهريًا ، مما يجعله أكثر من حل لمؤسسة متوسطة الحجم بدلاً من شيء مُناسب لأصحاب الأعمال الصغيرة ورجال الأعمال.
تحقق من Sage 50cloud
7. Tipalti
يُعد حل الدفع أمرًا مهمًا للغاية لأصحاب الأعمال الصغيرة: تتميز علاقات العملاء بفعل موازنة دقيقة بين تقديم شروط دفع جذابة والتأكد من أن لديك تدفقات نقدية كافية للعمليات اليومية. عندما يكون لديك عدد كبير من العملاء ، قد يصعب غالبًا تتبع العملاء المتأخرين عن الدفع وتسوية المدفوعات المستحقة.
عندما تتعامل مع إجراء مدفوعاتك الخاصة – للبائعين والضرائب والامتثال – يمكن للأشياء بسهولة أن تتحول إلى كابوس. Tipalti هو نظام متكامل لإدارة الدفع يتيح لك تتبع مدفوعاتك وأتمتة الدفع للبائعين ومخُتلف المُرتبطين بأعمالك، بالإضافة إلى معالجة الفواتير. لن تضطر إلى قضاء الكثير من الوقت في التساؤل عن من يدين بماذا لمن.
تحقق من Tipalti
8. Zoho Books
تُعتبر منصة Zoho أحد المُزوِّدين المعروفين للحلول التقنية المُستندة إلى مجموعة النظراء. ويثبت تطبيق المحاسبة الخاصة بها – Zoho Books – أنك لا تحتاج إلى تثبيت تطبيق مُخصص على كمبيوتر مكتبي للاستفادة من مجموعة كاملة من أدوات المحاسبة. كحل مُحاسبة يستند إلى مجموعة النظراء ، يتوفر Zoho Books في أي مكان ويُوفر تجربة شاملة ، من رفع الطلبات إلى نظام الفواتير.
علاوة على ذلك ، فإنَّ التكامل الدقيق مع مجموعة Zoho الكاملة للمنصات المُستندة إلى السحابة يُوسع الاحتمالات بشكل كبير. سيجد المستخدمون أن Zoho Books مُفيد بشكل خاص بسبب الوظيفة التي تجعل التوافق مع GST أكثر بساطة. بسعر 9 دولارات شهريًا ، يُعتبر Zoho Books بشكل نهائي خيار للمحاسبة يُقدم القيمة بشكل مثالي مُقابل المال.
تحقق من Zoho Books
9. Kashoo
هل تُريد أن تبقي الأمور بسيطة حقًا قدر الإمكان؟ إدارة الأعمال يجب أن تكون أكثر حول تحقيق هذا الهدف، حسنًا ، إدارة الأعمال وعدم التحديق لساعات في دفتر مدفوعاتك. تم تصميم Kashoo بهدف واحد محدد: جعل تحرير الفواتير والمراقبة يتم بأقل جهد مُمكن لأصحاب الأعمال.
يسمح لك Kashoo بإرسال فواتير مُخصصة بسرعة وقبول مدفوعات بطاقات الائتمان دون الكثير من المتاعب. علاوة على ذلك ، فإنَّ لديه وظيفة سهلة في إعداد التقارير وإعداد الفواتير التي تُتيح لك تقييم أداء الأعمال ويُوفر لك البيانات التي يُمكنك بعد ذلك نقلها إلى محاسبك دون الحاجة إلى مُعالجتها بنفسك.
تحقق من Kashoo
10. FreeAgent
مثل 50cloud ، FreeAgent هو حل مسك الدفاتر الكل في واحد. تُتيح لك مجموعة FreeAgent التعامل مع مجموعة واسعة من العمليات التجارية من لوحة معلومات مُوحدة، بما في ذلك الفواتير ومراقبة التدفق النقدي وتتبع الاستلام. يمكن أيضًا توصيل FreeAgent بحسابك المصرفي لتمكينك من تقييم الربحية. هذا حل متعدد المنصات: بصرف النظر عن مجموعة أجهزة سطح المكتب الرئيسية ، فإن FreeAgent لديه وظائف واسعة على Android و iOS: هناك أداة قائمة على المُتصفح وتطبيق مخصص للهاتف المحمول مع ميزات فريدة — مثل التقاط الإيصالات باستخدام الكاميرا. بسعر 20 دولارًا شهريًا ، يتم تسعير تطبيق FreeAgent بسعر معقول مقابل مجموعة مُحاسبة متكاملة.
تحقق من FreeAgent
11. Quickbooks
لا توجد قائمة من تطبيقات المُحاسبة المالية يُمكن أن تكتمل بدون Quickbooks. إنه ليس سهلة الاستخدام بشكل لا يُصدق لمالك الدفاتر فحسب ، ولكنه مناسبة أيضًا لكل من الشركات الناشئة والشركات الكبيرة.
الميزات المعتادة مثل ربط الحسابات المصرفية ، وجمع المدفوعات ، وإنشاء وتتبع الفواتير وإدارة التقارير كلها موجودة ومُضمَّنة بشكل سلس. أول خطة تستهدف العاملين المُستقلين ورجال الأعمال. لا يمكنك دفع الفواتير أو إدارة كشوف المرتبات ولكن يُمكن قبول المدفوعات وربط الحسابات المصرفية. في رأيي ، من الجيد البدء بـ Quickbooks ، لكنه ليس كاملًا. حيث يُكلف 17 دولار في الشهر.
تحقق من Quickbooks
12. Xero
لقد جُعلت المحاسبة على مستوى المؤسسات سهلة. فهل أنت جاهز للوصول إلى مُستشاري محاسبة حقيقيين ومُعتمدين؟ تطبيق آخر في هذه القائمة هو Xero ، ولكن بالتأكيد ليس أقلها. يركز Xero بشدة على هدفين مختلفين ظاهريًا: زيادة سهولة الاستخدام وضمان وظائف المحاسبة الشاملة. مع واجهة مصممة بشكل جيد للغاية ، Xero يجعل المحاسبة المزدوجة وغيرها من المهام المحاسبية المتقدمة بسيطة.
على عكس التطبيقات الأخرى في هذه القائمة – كون Kashoo هو المثال الأكثر تطرفًا ، فإنَّ هدف Xero هو تمكين أصحاب الأعمال المُستقلة والشركات الصغيرة من أن يكون لهم مُحاسبي حسابات مُخصصين ، وليس مجرد الحصول على المحاسبة. يُدرك مطورو Xero أن المحاسبة مجال يعد مهما في الشركات الصغيرة والمتوسطة. لهذا السبب ، يُوفر Xero أيضًا لمالكي الأعمال إمكانية الوصول المباشر إلى الخبراء المُعتمدين. خطة Xero تبدأ من 25 دولار في الشهر. ولكن إذا كنت تبحث عن تجربة حقيقية شاملة ، فأنت تُريد أن تشترك في عروضه المُميزة.
تحقق من Xero
ما هو تطبيق المُحاسبة المالية الذي يجب أن أستخدمه كمُوظف مُستقل أو مالك شركة صغيرة؟
يجب عليك اختيار أداة مسك الدفاتر المُتوفرة في منطقتك وتدعم عملتك. من المفترض ألا تواجه أي مشاكل إذا كنت في الولايات المتحدة، ولكن قد تكون الأمور أكثر صعوبة إذا كنت مُقيمًا في مكان آخر — على سبيل المثال، في بلد أوروبي لا يستخدم اليورو أو الفرنك السويسري أو الجنيه البريطاني.
لا داعي للقلق كثيرًا بشأن الميزات المُعقَّدة إذا كنت عاملًا مُستقلاً جديدًا. من الجيد أن تبدأ طالما أن أداتك تُتيح لك تتبع الدخل والنفقات، ومن الأفضل إرسال الفواتير. ولكن إذا كنت مالكًا تجاريًا راسخًا، فابحث عن الميزات الإضافية التي قد تحتاجها، خاصة إذا كان لديك موظفين.
هذا كل شيء لهذه القائمة! ما هو تطبيق مسك الدفاتر الذي وجدته أكثر فائدة؟ عليك أن تقول لنا في قسم التعليقات! وهناك شيء آخر: ليس عليك أن تكون صاحب عمل لتتبع النفقات. تحقق من قائمة أفضل تطبيقات الميزانية إذا كنت تُخطط لإجراء هذه المحادثة مع شخصيتك المُهمة الأخرى.
